3. De relevanta institutens bedömning av ledande befattningshavares lämplighet

Alla institut bör säkerställa att deras personal kan utföra sina uppgifter på ett adekvat sätt, men relevanta institut bör specifikt säkerställa att ledande befattningshavare alltid har tillräckligt gott anseende, är ärliga och har integritet och besitter tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för sina befattningar samt bedöma de ovannämnda delarna, i synnerhet i följande fall:

• a. Vid ansökan om auktorisation.
• b. När nya ledande befattningshavare utnämns, inbegripet till följd av ett direkt eller indirekt förvärv eller ett utökat kvalificerat innehav i ett institut.
• c. När så krävs, i enlighet med punkt 36.

Relevanta institut bör löpande övervaka ledande befattningshavares anseende, ärlighet, integritet, kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att, mot bakgrund av eventuella relevanta nya fakta, identifiera situationer där en ny bedömning bör göras. En ny bedömning bör i synnerhet göras i följande fall:

• a. Om det råder tvekan om de ledande befattningshavarnas lämplighet.
• b. I händelse av väsentlig inverkan på individens anseende.
• c. Om det finns rimliga skäl att misstänka pågående eller genomförd penningtvätt eller finansiering av terrorism eller försök till detta, eller om det finns en ökad risk för detta i samband med institutet, särskilt i situationer där institutet
• i. inte har infört lämpliga interna kontroll- eller tillsynsmekanismer för att övervaka och minska risker för penningtvätt och finansiering av terrorism (t.ex. identifierade genom tillsynsresultat från inspektioner på plats eller inspektioner på annan plats, tillsynsdialog eller i samband med sanktioner),
• ii. har åsidosatt sina skyldigheter avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i hemlandet eller utomlands, eller
• iii. väsentligt har ändrat sin affärsverksamhet eller affärsmodell på ett sätt som tyder på att dess exponering för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism har ökat avsevärt.
• d. Som en del av ledningsorganets översyn av de interna styrningsformerna.
• e. Under alla omständigheter som på annat sätt väsentligt kan påverka individens lämplighet.

Bedömningen av ledande befattningshavares individuella anseende, ärlighet, integritet, kunskaper, färdigheter och erfarenhet bör baseras på samma kriterier som dem som tillämpas för bedömningen av sådana lämplighetskrav för ledamöterna i ledningsorganet. Vid bedömning av kunskaper, färdigheter och erfarenheter bör den specifika befattningens roll och uppgifter beaktas.

Att bedöma den ursprungliga och löpande lämpligheten hos ledande befattningshavare är institutens ansvar. Om bedömningen av vissa ledande befattningshavare även utförs av behöriga myndigheter för tillsynsändamål förblir ansvaret för att bedöma och säkerställa dessa ledande befattningshavares lämplighet hos instituten.