3. Posouzení vhodnosti osob v klíčových funkcích prováděné příslušnými institucemi

Ačkoli by všechny instituce měly zajistit, aby jejich pracovníci byli schopni náležitě vykonávat své funkce, příslušné instituce by měly konkrétně dbát na to, aby osoby v klíčových funkcích měly vždy dostatečně dobrou pověst, byly čestné a bezúhonné a měly dostatečné znalosti, dovednosti a zkušenosti potřebné pro své pozice, a měly by posoudit výše uvedené prvky, zejména:

• a. pokud je podána žádost o povolení;
• b. pokud dojde ke jmenování nových osob v klíčových funkcích, a to i v důsledku přímého nebo nepřímého nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti v instituci;
• c. v případě potřeby podle odstavce 36.

Příslušné instituce by měly průběžně sledovat pověst, čestnost, bezúhonnost, znalosti, dovednosti a zkušenosti osob v klíčových funkcích, aby na základě každé nové relevantní skutečnosti určily situace, kdy by se mělo provést opětovné posouzení jejich vhodnosti. Opětovné posouzení by se mělo provést zejména v těchto případech:

• a. pokud existují obavy týkající se vhodnosti dané osoby;
• b. v případě podstatného vlivu na pověst dané osoby;
• c. existuje - li důvodné podezření, že došlo nebo dochází k praní peněz nebo financování terorismu nebo k pokusům o ně nebo že v souvislosti s touto institucí existuje zvýšené riziko takového jednání, a zejména v situacích, kdy instituce:
• i. nezavedla vhodné vnitřní kontroly nebo mechanismy dohledu s cílem sledovat a zmírňovat rizika praní peněz nebo financování terorismu (např. identifikovaná ve zjištěních orgánů dohledu vyplývajících z kontrol na místě nebo na dálku, dialogu s orgány dohledu nebo v souvislosti se sankcemi);
• ii. bylo zjištěno, že porušuje své povinnosti v oblasti boje proti praní peněz nebo financování terorismu v domovském státě nebo v zahraničí; nebo
• iii. podstatně změnila svou obchodní činnost nebo obchodní model způsobem, který naznačuje, že její expozice vůči riziku praní peněz nebo financování terorismu významně vzrostla;
• d. v rámci přezkoumání vnitřních systémů správy a řízení prováděného vedoucím orgánem;
• e. v jakémkoli jiném případě, který může jinak podstatně ovlivnit vhodnost dané osoby.

Posuzování pověsti, čestnosti, bezúhonnosti, znalostí, dovedností a zkušeností osob v klíčových funkcích by mělo být založeno na stejných kritériích jako v případě posuzování těchto požadavků na vhodnost u členů vedoucího orgánu. Při posuzování znalostí, dovedností a zkušeností by se měly brát v úvahu úkoly a povinnosti týkající se konkrétní pozice.

Za posouzení počáteční a průběžné vhodnosti osob v klíčových funkcích zodpovídají instituce. Pokud posouzení u některých osob v klíčových funkcích provádí rovněž příslušné orgány dohledu, zodpovídají za posouzení a zajištění vhodnosti těchto osob v klíčových funkcích nadále instituce.