3. Η αξιολόγηση της καταλληλότητας των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις από τα σχετικά ιδρύματα

Παρότι όλα τα ιδρύματα θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι τα μέλη του προσωπικού τους είναι σε θέση να εκτελούν επαρκώς τα καθήκοντά τους, τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει ειδικότερα να διασφαλίζουν ότι τα πρόσωπα που κατέχουν καίριες θέσεις έχουν επαρκώς καλή φήμη, διακρίνονται από ειλικρίνεια και ακεραιότητα, και διαθέτουν επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τις αντίστοιχες θέσεις τους ανά πάσα στιγμή, καθώς και να αξιολογούν τις προαναφερθείσες απαιτήσεις, ιδίως:

• α. κατά την υποβολή αίτησης για χορήγηση άδειας λειτουργίας·
• β. κατά τον διορισμό νέων προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις, μεταξύ άλλων και ως αποτέλεσμα άμεσης ή έμμεσης απόκτησης ή αύξησης ειδικής συμμετοχής σε ίδρυμα·
• γ. όταν κρίνεται αναγκαίο, σύμφωνα με το σημείο 36.

Τα σχετικά ιδρύματα θα πρέπει να παρακολουθούν σε συνεχή βάση τη φήμη, την ειλικρίνεια, την ακεραιότητα, τις γνώσεις, τις δεξιότητες και την πείρα των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις προκειμένου να εντοπίζουν, βάσει οποιουδήποτε σχετικού νέου περιστατικού, καταστάσεις στις οποίες θα πρέπει να διενεργηθεί επαναξιολόγηση της καταλληλότητάς τους. Ειδικότερα, επαναξιολόγηση θα πρέπει να πραγματοποιείται στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• α. σε περίπτωση που υπάρχουν ανησυχίες για την καταλληλότητα του προσώπου·
• β. σε περιπτώσεις με ουσιώδες αντίκτυπο στη φήμη του προσώπου·
• γ. όταν υπάρχουν βάσιμοι λόγοι υποψίας ότι έχει τελεστεί ή τελείται ή έχει γίνει απόπειρα τέλεσης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή υπάρχει αυξημένος σχετικός κίνδυνος για το εν λόγω ίδρυμα και ιδίως σε καταστάσεις κατά τις οποίες το ίδρυμα:
• i. δεν έχει εγκαθιδρύσει κατάλληλους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου ή εποπτείας για να παρακολουθεί και να μετριάζει τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (π.χ. οι κίνδυνοι μπορεί να εντοπίστηκαν σε πορίσματα επιτόπιων ή μη επιτόπιων επιθεωρήσεων, στο πλαίσιο του εποπτικού διαλόγου ή της επιβολής κυρώσεων)·
• ii. διαπιστώθηκε ότι αθετεί τις υποχρεώσεις του στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στη χώρα προέλευσης ή στο εξωτερικό· ή
• iii. έχει πραγματοποιήσει ουσιώδεις μεταβολές στην επιχειρηματική του δραστηριότητα ή στο επιχειρηματικό του μοντέλο με αποτέλεσμα να έχει αυξηθεί σημαντικά η έκθεσή του στον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
• δ. στο πλαίσιο της επανεξέτασης των ρυθμίσεων εσωτερικής διακυβέρνησης από το διοικητικό όργανο·
• ε. σε κάθε περίπτωση που μπορεί να επηρεάσει ουσιωδώς με άλλον τρόπο την καταλληλότητα του προσώπου .

Η αξιολόγηση, σε ατομικό επίπεδο, της φήμης, της ειλικρίνειας, της ακεραιότητας, των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις θα πρέπει να βασίζεται στα ίδια κριτήρια με εκείνα που εφαρμόζονται στην αξιολόγηση των αντίστοιχων απαιτήσεων καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου. Κατά την αξιολόγηση των γνώσεων, των δεξιοτήτων και της πείρας, θα πρέπει να εξετάζονται ο ρόλος και τα καθήκοντα της συγκεκριμένης θέσης.

Η αξιολόγηση της αρχικής και της συνεχούς καταλληλότητας των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις αποτελεί ευθύνη των ιδρυμάτων. Σε περίπτωση που η αξιολόγηση για ορισμένα πρόσωπα που κατέχουν καίριες θέσεις διενεργείται και από τις αρμόδιες αρχές για εποπτικούς σκοπούς, η ευθύνη αξιολόγησης και διασφάλισης της καταλληλότητας των εν λόγω προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις εξακολουθεί να επαφίεται στα ιδρύματα.