3. De relevante institutters vurdering af egnetheden af personer med nøglefunktioner

Alle institutter bør sikre, at deres medarbejdere kan varetage deres funktioner tilstrækkeligt, men de relevante institutter bør specifikt sikre, at personer med nøglefunktioner til enhver tid har et tilstrækkelig godt omdømme, udviser hæderlighed og integritet og har tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring til deres stillinger, og de bør navnlig vurdere disse elementer:

• a. når de ansøger om en tilladelse
• b. når der udnævnes nye personer med nøglefunktioner, bl.a. som følge af direkte eller indirekte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele i et institut
• c. når det er nødvendigt i henhold til punkt 36.

For personer med nøglefunktioner bør de relevante institutter løbende overvåge omdømme, hæderlighed, integritet, viden, faglig kompetence og erfaring med henblik på at udpege situationer, hvor der bør gennemføres en fornyet vurdering af deres egnethed i lyset af nye relevante forhold. Denne fornyede vurdering bør navnlig udføres i følgende tilfælde:

• a. når der er betænkeligheder ved deres egnethed
• b. hvis den enkeltes omdømme påvirkes væsentligt
• c. hvis der er rimelig grund til at formode, at der foregår eller er foregået hvidvask eller terrorfinansiering eller forsøg derpå, eller at der er øget risiko herfor i forbindelse med det pågældende institut, navnlig i situationer, hvor instituttet:
• i. ikke har gennemført tilstrækkelige interne kontroller eller tilsynsmekanismer til at overvåge og afbøde hvidvask-/terrorfinansieringsrisici (f.eks. konstateret ved tilsyn på stedet eller uden for stedet, under dialogen ved tilsyn eller i forbindelse med sanktioner)
• ii. er konstateret at have brudt sin forpligtelse til at bekæmpe hvidvask/terrorfinansiering i hjemlandet eller udlandet
• iii. væsentligt har ændret sin forretningsaktivitet eller forretningsmodel på en måde, der tyder på, at det er betydeligt mere eksponeret for hvidvask-/terrorfinansieringsrisici
• d. som en del af ledelsesorganets gennemgang af de interne ledelsesordninger
• e. i andre tilfælde, som i væsentlig grad kan påvirke den enkeltes egnethed.

For personer med nøglefunktioner bør vurderingen af den enkeltes omdømme, hæderlighed, integritet, viden, faglige kompetence og erfaring, baseres på de samme kriterier som vurderingen af egnetheden af ledelsesorganets medlemmer. Ved vurderingen af de pågældendes viden, faglige kompetence og erfaring bør der tages udgangspunkt i den rolle og de opgaver, som den konkrete stilling vedrører.

Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af egnetheden af personer med nøglefunktioner. Selv om vurderingen af nogle personer med nøglefunktioner også udføres af de kompetente myndigheder med henblik på tilsyn, er institutterne stadig ansvarlige for at vurdere og sikre deres egnethed.