3. Asjakohase asutuse antav võtmeisikute sobivushinnang

Kuigi kõik krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid tagama, et nende personal on suuteline täitma oma ülesandeid adekvaatselt, peaksid asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud eelkõige tagama, et võtmeisikutel on piisavalt hea maine, nad tegutsevad ausalt ja usaldusväärselt ning neil on igal ajahetkel piisavad teadmised, oskused ja kogemused oma ametikoha ülesannete täitmiseks, ja hindama eespool nimetatud elemente eeskätt järgmistel juhtudel:

• a. tegevusloa taotlemisel;
• b. uute võtmeisikute ametisse nimetamisel, sealhulgas siis, kui see on tingitud otsesest või kaudsest omandamisest või olulise osaluse suurenemisest krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus;
• c. vajaduse korral kooskõlas punktiga 36.

Asjakohased krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid võtmeisikute mainet, ausust, usaldusväärsust, teadmisi, oskusi ja kogemusi pidevalt jälgima, et määrata kindlaks olukorrad, kus mis tahes uue olulise fakti valguses on vajalik kordushindamine. Eeskätt tuleks kordushindamine teha järgmistel juhtudel:

• a. kui tekib kahtlusi isikute sobivuse osas;
• b. kui miski mõjutab märkimisväärselt konkreetse isiku mainet;
• c. kui on alust kahtlustada, et on toime pandud või pannakse toime või üritatakse toime panna rahapesu või terrorismi rahastamine, või kui krediidiasutuse ja/või investeerimisühinguga on seotud vastav suurem risk, eriti olukordades, kus asutus:
• i. ei ole rakendanud asjakohaseid sisekontrolli- ega järelevalvemehhanisme, et jälgida ja leevendada rahapesu / terrorismi rahastamise riske (nt tuvastatud kohapealse või kohavälise kontrolli, järelevalve teostajate vahelise dialoogi või sanktsioonide kontekstis tehtud järelevalve tulemuste põhjal);
• ii. rikub päritoluriigis või välismaal rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse kohustusi;
• iii. on oluliselt muutnud oma äritegevust või ärimudelit viisil, mis viitab sellele, et kokkupuude rahapesu / terrorismi rahastamise riskiga on oluliselt suurenenud;
• d. juhtorgani tehtava ettevõttesisese juhtimiskorra läbivaatuse raames;
• e. kui miski võib konkreetse isiku sobivust muul moel märkimisväärselt mõjutada.

Võtmeisikute maine, aususe, usaldusväärsuse, teadmiste, oskuste ja kogemuste hindamisel tuleks tugineda samadele kriteeriumidele, mida rakendatakse juhtorgani liikmete vastavate sobivusnõuete hindamisel. Teadmiste, oskuste ja kogemuste hindamisel tuleks arvesse võtta asjaomasel ametikohal täidetavat rolli ja ülesandeid.

Võtmeisikute sobivuse esmane ja pidev hindamine on krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute kohustus. Ka siis, kui teatavate võtmeisikute hindamise viivad järelevalve eesmärgil läbi pädevad asutused, jääb vastavate võtmeisikute sobivuse hindamise ja tagamise kohustus krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute vastutusalasse.