81. Надзорните органи за БИП/БФТ следва да поискат от органите за пруденциален надзор информация …

Надзорните органи за БИП/БФТ следва да поискат от органите за пруденциален надзор информация, която е относима при извършването на оценката на риска от ИП/ФТ на поднадзорните институции, включително, но не само:

• а. информация, относима за оценяването на вътрешноприсъщия за институцията риск от ИП/ФТ или секторния риск от ИП/ФТ, по - специално информация относно продуктите и услугите на институцията, нейната клиентска база, географско присъствие или канали за дистрибуция¹⁵ ;
• б. относими резултати от процеса на надзорен преглед и оценка (ПНПО)¹⁶ , ако такива са налични, по - специално в областта на бизнес модела, оценката на вътрешното управление и контролните механизми, прилагани в цялата институция, рисковете за капитала и рисковете за ликвидността и финансирането;
• в. относими нарушения или съществени слабости, които са били установени в поднадзорната институция и които може да имат отражение върху рамката ѝ за БИП/БФТ;
• г. информация, свързана с предстоящи или наложени надзорни мерки или санкции спрямо институцията, както е посочено в раздел 8;
• д. информация относно клоновете и дъщерните предприятия, необходима за извършване на съотнасянето на фирмите в съответствие със съвместните насоки относно сътрудничеството и обмена на информация за целите на Директива (ЕС) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ В съответствие с преразгледаните Съвместни насоки относно основания на риска надзор (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ В съответствие с преразгледаните насоки относно общите процедури и методологии за процеса на надзорен преглед и оценка (ПНПО) и надзорните стрес тестове, за изменение на EBA/GL/2014/13 от 19 декември 2014 г.

¹⁷ Съвместни насоки относно сътрудничеството и обмена на информация за целите на Директива (ЕС) 2015/849 между компетентните органи, упражняващи надзор върху кредитните и финансовите институции (JC 2019 81).

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/