81. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi pyydettävä …

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi pyydettävä vakavaraisuusvalvojilta tietoja, jotka ovat merkityksellisiä valvottavien laitosten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskinarvioinnin yhteydessä, muun muassa seuraavat tiedot:

• a. laitoksiin liittyvän rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ominaisriskin tai sektorikohtaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskin arvioinnin kannalta merkitykselliset tiedot, erityisesti tiedot laitoksen tuotteista ja palveluista, asiakaskunnasta, maantieteellisestä sijainnista tai jakelukanavista;¹⁵
• b. vakavaraisuuden arviointiprosessin (SREP)¹⁶ asiaankuuluvat tulokset, jos sellaisia on saatavilla, erityisesti liiketoimintamallin, sisäisen hallinnon ja koko laitoksen kattavan valvonnan, pääomariskien sekä likviditeettiin ja rahoitukseen kohdistuvien riskien osalta;
• c. valvottavassa laitoksessa havaitut merkitykselliset rikkomiset tai olennaiset puutteet, jotka voivat vaikuttaa laitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiskehykseen;
• d. tiedot valvontatoimenpiteistä tai -seuraamuksista, jotka ovat vireillä tai määrätään laitokselle 8 jakson mukaisesti;
• e. sivuliikkeitä ja tytäryhtiöitä koskevat tiedot, jotka ovat tarpeen yritysten kartoituksen toteuttamiseksi yhteistyötä ja tietojenvaihtoa koskevien yhteisten suuntaviivojen mukaisesti direktiivin (EU) 2015/849¹⁷ soveltamiseksi.

¹⁵ Riskiperusteista valvontaa koskevien tarkistettujen yhteisten suuntaviivojen (EPV/GL/2021/16) mukaisesti.

¹⁶ Valvojan arviointiprosessin (SREP) tarkistetuista yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä sekä valvonnallisista stressitesteistä annettujen EPV:n ohjeiden (EBA/GL/2014/13) mukaisesti.

¹⁷ Yhteiset ohjeet yhteistyöstä ja tietojenvaihdosta luotto- ja rahoituslaitoksia valvovien toimivaltaisten viranomaisten välillä direktiivin (EU) 2015/849 soveltamiseksi (JC 2019 81).

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/