81. Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi morali od bonitetnih …

Nadzorniki za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma bi morali od bonitetnih nadzornikov zahtevati informacije, ki so pomembne za ocenjevanje tveganja PD/FT v nadzorovani instituciji, kar med drugim vključuje:

• a. informa cije, pomembne za ocenjevanje tveganja PD/FT, neločljivo povezanega z institucijo, ali sektorskega tveganja PD/FT, zlasti informacije o produktih in storitvah, bazi strank, geografski prisotnosti ali distribucijskih kanalih institucije¹⁵ ;
• b. pomembne rezultat e procesa nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP)¹⁶ , kadar so na voljo, zlasti na področjih poslovnega modela, ocene notranjega upravljanja in kontrol na ravni institucije, tveganj za kapital ter tveganj za likvidnost in financiranje;
• c. pomembne k ršitve ali bistvene pomanjkljivosti, ugotovljene v nadzorovani instituciji, ki bi lahko vplivale na okvir institucije za preprečevanje pranja denarja/financiranja terorizma;
• d. informacije v zvezi z nadzornimi ukrepi ali sankcijami, ki bodo ali so že naloženi institucijam, kot je določeno v oddelku 8;
• e. informacije o podružnicah in hčerinskih družbah, potrebne za evidentiranje podjetij v skladu s skupnimi smernicami o sodelovanju in izmenjavi informacij med pristojnimi organi za namen izvajanja Direktive (EU) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ V skladu s spremen jenimi skupnimi smernicami o nadzoru na podlagi tveganja (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ V skladu s Smernicami EBA o spremenjenih skupnih postopkih in metodologijah za proces nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja (SREP) ter nadzorniškem stresnem testiranju (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Skupne smernice o sodelovanju in izmenjavi informacij med pristojnimi organi, ki nadzirajo kreditne in finančne institucije, za namen izvajanja Direktive (EU) 2015/849 (JC 2019 81).

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/