81. Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie …

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să solicite autorităților de supraveghere prudențială informațiile care sunt relevante atunci când efectuează evaluarea riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului al instituțiilor supravegheate, inclusiv, dar fără a se limita la:

• a. informațiile relevante pentru evaluarea riscului inerent de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului al instituțiilor sau a riscului de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului sectorial, în special informații despre produsele și serviciile instituției, baza de clienți, prezența geografică sau canalele de distribuție;¹⁵
• b. rezultatele relevante ale procesului de supraveghere și evaluare (SREP)¹⁶ , dacă sunt disponibile, în special în domeniul modelului de afaceri, al evaluării cadrului de administrare a activității și al controalelor la nivelul întregii instituții, al riscurilor pentru capital și al riscurilor la adresa lichidității și finanțării;
• c. încălcări relevante sau deficiențe semnificative identificate la nivelul instituției supravegheate care pot avea un impact asupra cadrului de combatere a spălării a banilor sau a finanțării terorismului al instituției;
• d. informații referitoare la măsurile de supraveghere sau sancțiunile în curs sau impuse instituției, după cum se prevede în secțiunea 8;
• e. informații privind sucursalele și filialele, necesare pentru a realiza cartografierea firmelor în conformitate cu Ghidul comun privind cooperarea și schimbul de informații în scopul Directivei (UE) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ În conformitate cu Ghidul comun revizuit privind supravegherea în funcție de riscuri (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ În conformitate cu Ghidul ABE privind procedurile și metodologiile comune revizuite pentru procesul de supraveghere și evaluare (SREP) și pentru simulările de criză de supraveghere (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Ghidul comun privind cooperarea și schimbul de informații în scopul Directivei (UE) 2015/849 între autoritățile competente care supraveghează instituțiile de credit și financiare (JC 2019 81).

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/