81. A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a felügyelt …

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a felügyelt intézményeknek a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos kockázatainak értékelése során kikérik a lényeges információkat a prudenciális felügyeleti hatóságoktól, t öbbek között az alábbiakat:

• a. az intézmények pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos saját vagy ágazati kockázataira vonatkozó információk, különösen az intézmény termékeivel és szolgáltatásaival, ügyfélkörével, földrajzi jelenlétével vagy forgalmazási csatornáival kapcsolatban;¹⁵
• b. a felügyeleti felülvizsgálati és értékelési folyamatból (SREP)¹⁶ származó lényeges eredmények, ahol rendelkezésre állnak, különösen az üzleti modell, a belső irányítás és az egész intézményre kiterjedő ellenőrzések értékelése, a tőkekockázatok és a likviditási és finanszírozási kockázatok tekintetében;
• c. a felügyelt intézménynél azonosított lényeges szabálysértések vagy gyengeségek, amelyek hatást gyakorolhatnak az intézmény pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni keretére;
• d. a függőben lévő vagy az intézményre kiszabott felügyeleti intézkedésekkel vagy szankciókkal kapcsolatos információk a 8. szakaszban foglaltak szerint;
• e. a fióktelepekkel és leányvállalatokkal kapcsolatos olyan információk, amelyek szükségesek a c égek feltérképezéséhez az együttműködésről és információcseréről szóló közös iránymutatások szerint az (EU) 2015/849 irányelv¹⁷ alkalmazásában.

¹⁵ A kockázat alapú felügyelet módosított közös iránymutatásaival összhangban (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ A felügyeleti felülvizsgálati és értékelési eljárásra (SREP) és a felügyeleti stressztesztre vonatkozó felülvizsgált közös eljárásokról és módszerekről szóló EBH - iránymutatások (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Közös iránymutatások a hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyeletéért felelős illetékes hatóságok között az (EU) 2015/849 irányelv alkalmazásában történő együttműködésről és információcseréről (JC 2019 81).

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/