81. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid taotlema …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid taotlema usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijalt teavet, mis on asjakohane järelevalve alla kuuluvate finantsinstitutsioonide rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise läbiviimisel, sealhulgas:

• a. teave, mis on asjakohane finantsinstitutsioonide rahapesu või terrorismi rahastamise olemusliku riski või valdkondliku rahapesu või terrorismi rahastamise riski hindamiseks, eelkõige teave finantsinstitutsioonide toodete ja teenuste, kliendibaasi, geograafilise kohaloleku või turustuskanalite kohta¹⁵ ;
• b. järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi (SREP)¹⁶ asjakohased tulemused, kui need on kättesaadavad, eelkõige ärimudeli, sisemise juhtimissüsteemi ja kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide, kapitaliriskide ning likviidsus- ja rahastamisriskide valdkonnas;
• c. järelevalve alla kuuluvas finantsinstitutsioonis tuvastatud olulised rikkumised või olulised puudused, mis võivad mõjutada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistikku finantsinstitutsioonis;
• d. teave, mis on seotud finantsinstitutsiooni suhtes kohaldatavate või menetluses olevate, 8. jaotises sätestatud järelevalvemeetmete või sanktsioonidega;
• e. teave filiaalide ja tütarettevõtjate kohta, mis on vajalik äriühingute kaardistamiseks vastavalt ühissuunistele koostöö ja teabevahetuse kohta direktiivi (EL) 2015/849¹⁷ tähenduses.

¹⁵ Kooskõlas muudetud ühissuunistega riskipõhise järelevalve kohta (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ EBA järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi ning järelevalveliste stressitestide muudetud ühiste menetluste ja meetodite kohta (EBA/GL/2014/13) antud suuniste kohaselt.

¹⁷ Ühissuunised, mis käsitlevad krediidi- ja finantseerimisasutuste üle järelevalvet tegevate pädevate asutuste vahelist koostööd ja teabevahetust direktiivi (EL) 2015/849 tähenduses (JC 2019 81).

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/