81. Die GW-/TF-Aufsichtsbehörden sollten von den für die prudentielle Aufsicht zuständigen Behörden …

Die GW-/TF-Aufsichtsbehörden sollten von den für die prudentielle Aufsicht zuständigen Behörden bei der Durchführung der GW-/TF-Risikobewertung der beaufsichtigten Institute einschlägige Informationen anfordern, darunter unter anderem:

• a. Informationen, die für die Bewertung des immanenten GW-/TF-Risikos des Instituts bzw. des GW-/TF-Sektorrisikos relevant ist, insbesondere Informationen über die Produkte und Dienstleistungen, den Kundenkreis, die geografische Präsenz oder die Vertriebswege des Instituts;¹⁵
• b. relevante Ergebnisse aus dem aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP)¹⁶ , sofern verfügbar, insbesondere in den Bereichen Geschäftsmodell, Bewertung der internen Governance und institutsweite Kontrollen, Kapitalrisiken sowie Liquiditäts- und Refinanzierungsrisiken;
• c. festgestellte relevante Verstöße oder wesentliche Schwachstellen des Instituts, die Auswirkungen auf den GW-/TF-Regelrahmen des Instituts haben könnten;
• d. Informationen über aufsichtliche Maßnahmen bzw. Sanktionen, die gegenüber dem Institut wie in Abschnitt 8 ausgeführt anhängig sind bzw. diesem auferlegt wurden;
• e. Informationen über Zweigniederlassungen und Tochtergesellschaften, die zur Abbildung der Konzernstruktur gemäß den gemeinsamen Leitlinien für die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch im Sinne der Richtlinie (EU) 2015/849¹⁷ notwendig sind.

¹⁵ Gemäß den überarbeiteten gemeinsamen Leitlinien zur risikobasierten Aufsicht (EBA/GL/2021/16).

¹⁶ Gemäß den EBA-Leitlinien für die überarbeiteten gemeinsamen Verfahren und Methoden für den aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP) und aufsichtliche Stresstests (EBA/GL/2014/13).

¹⁷ Gemeinsame Leitlinien für die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch im Sinne der Richtlinie (EU) 2015/849 zwischen den für die Beaufsichtigung der Kredit- und Finanzinstitute zuständigen Behörden (JC 2019 81).

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/