81. Οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / …

Οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει να ζητούν από τις αρχές προληπτικής εποπτείας τις πληροφορίες που είναι σχετικές όταν πραγματοποιούν την αξιολόγηση κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των εποπτευόμενων ιδρυμάτων, όπου συμπεριλαμβάνονται, μεταξύ άλλων, τα εξής:

• α. πληροφορίες σχετικά με την αξιολόγηση του εγγενούς κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας των ιδρυμάτων ή του σχετικού κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του κλάδου, ιδίως πληροφορίες σχετικά με τα προϊόντα και τις υπηρεσίες του ιδρύματος, την πελατειακή βάση, τη γεωγραφική παρουσία ή τους διαύλους παροχής υπηρεσιών του ιδρύματος¹⁵ ·
• β. τα σχετικά αποτελέσματα που προκύπτουν από τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης¹⁶ , εφόσον είναι διαθέσιμα, ιδίως στους τομείς του επιχειρηματικού μοντέλου, της αξιολόγησης της εσωτερικής διακυβέρνησης και των ελέγχων σε επίπεδο ιδρύματος, των κινδύνων για τα κεφάλαια και των κινδύνων για τη ρευστότητα και τη χρηματοδότηση·
• γ. σχετικές παραβάσεις ή ουσιώδεις αδυναμίες που εντοπίζονται στο εποπτευόμενο ίδρυμα και οι οποίες ενδέχεται να έχουν αντίκτυπο στο πλαίσιο για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας του ιδρύματος·
• δ. πληροφορίες σχετικά με εποπτικά μέτρα ή τις κυρώσεις που εκκρεμούν ή επιβλήθηκαν στο ίδρυμα, όπως ορίζεται στο τμήμα 8·
• ε. πληροφορίες σχετικά με υποκαταστήματα και θυγατρικές που είναι αναγκαίες για την ολοκλήρωση της χαρτογράφησης των επιχειρήσεων, σύμφωνα με τις κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών για τους σκοπούς της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849¹⁷ .

¹⁵ Σύμφωνα με τις αναθεωρημένες κοινές κατευθυντήριες γραμμές για την εποπτεία με βάση τον κίνδυνο (EBA/GL/2021/16)·

¹⁶ Σύμφωνα με τις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με τις αναθεωρημένες κοινές διαδικασίες και μεθοδολογίες για τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης (ΔΕΕΑ) και τις εποπτικές προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων (EBA/GL/2014/13)·

¹⁷ Κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών για τους σκοπούς της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 μεταξύ των αρμόδιων αρχών που εποπτεύουν πιστωτικά ιδρύματα και χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς (JC 2019 81).

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/