18. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama, kuidas nad …

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama, kuidas nad kohandavad kontrolli taset ja intensiivsust nii, et see on proportsionaalne kliendiga seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga ja kliendi riskiprofiiliga, nagu on sätestatud EBA suunistes riskitegurite kohta ja eelkõige suunistes 4.69–4.75. Kliendiga seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski tõhusaks juhtimiseks peaks kontroll hõlmama vähemalt järgmisi etappe:

• a. seada kliendi käitumisega seotud ootused, näiteks tehingute tõenäoline liik, summa, lähtekoht ja sihtkoht, et asutus märkaks ebatavalisi tehinguid;
• b. tagada kliendi konto regulaarne kontroll, et mõista, kas kliendi riskiprofiili muudatused on põhjendatud;
• c. tagada, et arvestatakse kõiki varem saadud kliendi suhtes rakendatavate hoolsusmeetmetega seotud teabe muudatusi, mis võivad mõjutada individuaalse ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamist asutuses.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/