18. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravujú …

Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich politikách a postupoch stanoviť, ako upravujú úroveň a intenzitu monitorovania spôsobom, ktorý je primeraný riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s klientom a v súlade s rizikovým profilom klienta, ako sa uvádza v usmerneniach EBA o rizikových faktoroch, a najmä v usmerneniach 4.69 až 4.75. Na účinné riadenie rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s klientom by monitorovanie malo zahŕňať aspoň tieto kroky:

• a. stanovenie očakávaní týkajúcich sa správania klienta, napríklad pravdepodobnej povahy, výšky, zdroja a miesta určenia transakcií, aby inštitúcia mohla odhaliť neobvyklé transakcie;
• b. zabezpečenie pravidelnej kontroly účtu klienta s cieľom pochopiť, či sú zmeny rizikového profilu klienta opodstatnené;
• c. zabezpečenie toho, aby sa zohľadnili všetky zmeny v predtým získaných informáciách
• o povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi, ktoré by mohli ovplyvniť hodnotenie inšt itúcie týkajúce sa rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súvislosti s jednotlivými obchodnými vzťahmi.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/