18. Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a leagan amach ina mbeartais agus ina …

Ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais a leagan amach ina mbeartais agus ina nósanna imeachta conas a choigeartaíonn siad leibhéal agus déine an fhaireacháin ar bhealach atá i gcomhréir leis an bpriacal ML/TF a bhaineann leis an gcustaiméir agus i gcomhréir le próifíl riosca an chustaiméara, mar a leagtar amach i dtreoirlínte an ÚBE maidir le fachtóirí priacail agus go háirithe treoirlínte 4.69 go 4.75. Chun an riosca ML/TF a bhaineann le custaiméir a bhainistiú go héifeachtach, ba cheart go n-áireofaí na céimeanna seo a leanas ar a laghad san fhaireachán:

• a. ionchais a leagan síos maidir le hiompar an chustaiméara, amhail cineál dóchúil, méid, foinse agus ceann scríbe na n-idirbheart, ionas go mbeidh an institiúid in ann idirbhearta neamhghnácha a fheiceáil.
• b. a áirithiú go ndéantar athbhreithniú rialta ar chuntas an chustaiméara chun a thuiscint an bhfuil údar le hathruithe ar phróifíl riosca an chustaiméara.
• c. a áirithiú go gcuirfear san áireamh aon athruithe ar an bhfaisnéis CDD a fuarthas roimhe sin a d’fhéadfadh difear a dhéanamh do mheasúnú na hinstitiúide ar an riosca ML/TF a bhaineann leis an gcaidreamh gnó aonair.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/