18. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τον τρόπο με τον οποίο προσαρμόζουν το επίπεδο και την ένταση της παρακολούθησης ανάλογα με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με τον πελάτη και σύμφωνα με το προφίλ κινδύνου του πελάτη, όπως ορίζεται στις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ για τους παράγοντες κινδύνου και, ιδίως, στις κατευθυντήριες γραμμές 4.69 έως 4.75. Για την αποτελεσματική διαχείριση του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με κάποιον πελάτη, η παρακολούθηση θα πρέπει να περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα στάδια:

• α. καθορισμός προσδοκιών για τη συμπεριφορά του πελάτη, όπως η πιθανή φύση, το ύψος, η πηγή και ο προορισμός των συναλλαγών, ώστε το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός να είναι σε θέση να εντοπίζει ασυνήθιστες συναλλαγές.
• β. διασφάλιση ότι ο λογαριασμός του πελάτη επανεξετάζεται τακτικά για να γίνει κατανοητό κατά πόσο δικαιολογούνται αλλαγές στο προφίλ κινδύνου του πελάτη.
• γ. διασφάλιση ότι λαμβάνονται υπόψη τυχόν αλλαγές σε προηγουμένως ληφθείσες πληροφορίες σχετικά με τη ΔΕΠ οι οποίες θα μπορούσαν να επηρεάσουν την εκ μέρους του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού αξιολόγηση του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ που συνδέεται με την επιμέρους επιχειρηματική σχέση.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/