18. L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu fil -politiki u l- …

L- istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jistabbilixxu fil -politiki u l- proċeduri tagħhom kif jaġġustaw il - livell u l - intensità tal - monitoraġġ b’mod li jkun proporzjonat mar - riskju ta’ ML/TF assoċjat mal - klijent u f’konformità mal - profil tar - riskju tal - klijent, kif stabbilit fil -Linji Gwida tal-EBA dwar il- fatturi ta’ riskju u b’mod partikolari fil -Linji Gwida 4.69 sa 4.75. Sabiex ir - riskju ta’ ML/TF assoċjat ma’ klijent jiġi ġestit b’mod effettiv, il - monitoraġġ għandu tal - anqas jinkludi l- passi li ġejjin:

• a. jistabbilixxi l - aspettattivi tal - imġiba tal - klijent, bħalma huma n -natura probabbli, l-ammont, is - sors u d - destinazzjoni tat - tranżazzjonijiet, b’tali mod li l - is tituzzjoni tkun tista’ tidentifika tranżazzjonijiet mhux tas - soltu.
• b. jiżgura li l -kont tal- klijent jiġi rivedut regolarment biex jifhem jekk il - bidliet fil - profil tar - riskju tal - klijent humiex ġustifikati.
• c. jiżgura li kwalunkwe bidla fl - informazzjoni ta’ CDD miksuba preċedentement li tista’ taffettwa l - valutazzjoni tal - istituzzjoni tar - riskju ta’ ML/TF assoċjat mar -relazzjoni ta’ negozju individwali tiġi kkunsidrata.

1. Ħarsa ġenerali

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

3. Standards relatati

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/