18. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan, miten ne mitoittavat seurannan tasoa ja perusteellisuutta niin, että se on oikeassa suhteessa asiakkaaseen liittyvään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiin sekä asiakkaan riskiprofiilin mukaista, kuten Euroopan pankkiviranomaisen riskitekijöitä koskevissa ohjeissa ja erityisesti ohjeissa 4.69–4.75 esitetään. Jotta asiakkaaseen liittyviä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä voidaan hallita tehokkaasti, seurannan tulisi sisältää ainakin seuraavat vaiheet:

• a. määritetään asiakkaan käyttäytymistä koskevat odotukset, kuten liiketoimien todennäköinen luonne, määrä, alkuperä ja määränpää, jotta laitos voi havaita epätavalliset liiketoimet
• b. varmistetaan, että asiakkaan tili tarkistetaan säännöllisesti sen selvittämiseksi, onko asiakkaan riskiprofiilin muuttaminen perusteltua
• c. varmistetaan, että aiemmin saatuihin asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskeviin tietoihin tehdyt muutokset, jotka voivat vaikuttaa laitoksen arvioon yksittäiseen liikesuhteeseen liittyvästä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskistä, otetaan huomioon.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/