18. Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina riktlinjer och rutiner ange hur de anpassar …

Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina riktlinjer och rutiner ange hur de anpassar övervakningens omfattning och intensitet på ett sätt som står i proportion till kundens riskprofil, i enlighet med EBA:s riktlinjer om riskfaktorer, i synnerhet riktlinjerna 4.69 till 4.75. För att effektivt hantera den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med en kund bör övervakningen åtminstone omfatta följande steg:

• a. Fastställande av förväntningar på kundens beteende, såsom transaktionernas sannolika art, belopp, ursprung och mottagare, för att göra det möjligt för institutet att upptäcka ovanliga transaktioner.
• b. Se till att kundens konto granskas regelbundet för att förstå om ändringar av kundens riskprofil är motiverade.
• c. Säkerställa att eventuella ändringar av kundkännedomsinformationen som kan påverka institutets bedömning av den risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som förknippas med den enskilda affärsförbindelsen beaktas.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/