18. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují …

Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují úroveň a intenzitu sledování způsobem, který je přiměřený riziku praní peněz nebo financování terorismu spojenému s klientem, a v souladu s rizikovým profilem klienta, jak je stanoveno v obecných pokynech orgánu EBA k rizikovým faktorům, a zejména v obecných pokynech č. 4.69 až 4.75. V zájmu účinného řízení rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s klientem by sledování mělo zahrnovat alespoň toto:

• a. stanovení očekávání v souvislosti s chováním klienta, jako je pravděpodobná povaha, výše, zdroj a místo určení transakcí, aby instituce mohla rozpoznat neobvyklé transakce;
• b. zajištění pravidelného přezkumu účtu klienta, aby bylo možné zjistit, zda jsou změny rizikového profilu klienta odůvodněné;
• c. zajištění toho, aby byly zohledněny veškeré změny dříve získaných informací týkajících se hloubkové kontroly klienta, které by mohly ovlivnit posouzení rizika praní peněz nebo financování terorismu spojeného s jednotlivými obchodními vztahy ze strany instituce.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/