18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich strategiach i procedurach, w jaki …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich strategiach i procedurach, w jaki sposób dostosowują poziom i intensywność monitoringu w sposób współmierny do ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z klientem i zgodny z profilem ryzyka klienta, jak określono w wytycznych EUNB dotyczących czynników ryzyka, w szczególności w wytycznych od 4.69 do 4.75. Aby skutecznie zarządzać ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu powiązanym z klientem, monitorowanie powinno obejmować co najmniej następujące kroki:

• a. określenie oczekiwań dotyczących zachowania klienta, takich jak prawdopodobny charakter, kwota, źródło i przeznaczenie transakcji, aby umożliwić instytucji wykrycie nietypowych transakcji;
• b. zapewnienie regularnego przeglądu rachunku klienta w celu zrozumienia, czy zmiany w profilu ryzyka klienta są uzasadnione;
• c. zapewn ienie uwzględnienia wszelkich zmian w uprzednio uzyskanych informacjach na potrzeby należytej staranności wobec klienta, które to informacje mogą mieć wpływ na dokonaną przez instytucję ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/