18. A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban fel kell …

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek politikáikban és eljárásaikban fel kell tüntetniük, hogy miként igazítják ki a nyomon követés szintjét és intenzitását az ügyfélhez kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal arányos módon és az ügyfél kockázati profiljának megfelelően, az EBH kockázati tényezőkre vonatkozó irán ymutatásában és különösen a 4.69–4.75. iránymutatásban foglaltak szerint. Az ügyféllel kapcsolatos pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázat eredményes kezelése érdekében a nyomon követésnek legalább a következő lépéseket kell magában foglalnia:

• a. Az ügyfél magatartásával kapcsolatos olyan elvárások rögzítése, mint például az ügyletek várható jellege, összege, eredete és rendeltetési helye, hogy az intézmény kiszűrhesse a szokatlan ügyleteket.
• b. A nnak biztosítása, hogy az ügyfél számláját rendszeresen felülvizsgálják annak megállapítása érdekében, hogy indokolt- e az ügyfél kockázati profiljának módosítása.
• c. Annak biztosítása, hogy a korábban megszerzett ügyfél-átvilágítási információk minden olyan változását figyelembe vegyék, amely befolyásolhatja az intézménynek az egyes üzleti kapcsolatokhoz kapcsolódó pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatra vonatkozó értékelését.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/