+4. Obecné pokyny
---+Hlava I – Uplatňování zásady proporcionality
------+18. Cílem zásady proporcionality je uvést do souladu systémy správy a řízení s individuálním …
------+19. Instituce by měly při vypracovávání a provádění zásad a postupů stanovených v těchto obecných …
------+20. Všichni členové vedoucího orgánu a osoby v klíčových funkcích by měli mít v každém případě …
------+21. Pro účely uplatňování zásady proporcionality a zajištění náležitého provádění požadavků na …
---+Hlava II – Rozsah posouzení vhodnosti prováděných institucemi
---+1. Posouzení individuální vhodnosti členů vedoucího orgánu prováděné institucemi
------+22. Instituce by měly mít v souladu s čl. 91 odst. 1 směrnice 2013/36/EU prvořadou odpovědnost za …
------+23. Počáteční a průběžné posouzení individuální vhodnosti členů vedoucího orgánu je povinností …
------+24. Instituce by měly zejména posoudit, zda členové vedoucího orgánu: a. mají dostatečně dobrou …
------+25. Pokud se posouzení provádí pro určitou pozici, měla by se při posuzování dostatečných znalostí …
------+26. Instituce by měly průběžně sledovat vhodnost členů vedoucího orgánu, aby na základě každé nové …
------+27. Instituce by měly rovněž opětovně posoudit, zda člen vedoucího orgánu věnuje dostatečný čas …
------+28. Instituce by měly při svém posuzování vhodnosti vycházet z pojmů vymezených v hlavě III …
---+2. Posouzení kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu prováděné institucemi
------+29. Instituce by měly při plnění své povinnosti stanovené v čl. 91 odst. 7 směrnice 2013/36/EU …
------+30. Instituce by měly posoudit nebo opětovně posoudit kolektivní vhodnost vedoucího orgánu …
------+31. Instituce by měly opětovně posoudit kolektivní vhodnost členů vedoucího orgánu, a to zejména v …
------+32. Při provádění opětovného posouzení kolektivní vhodnosti by se instituce měly zaměřit na …
------+33. Instituce by měly při svém posuzování vhodnosti vycházet z pojmů vymezených v hlavě III a měly …
------+34. Za posouzení počáteční a průběžné kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu zodpovídají instituce. …
---+3. Posouzení vhodnosti osob v klíčových funkcích prováděné příslušnými institucemi
------+35. Ačkoli by všechny instituce měly zajistit, aby jejich pracovníci byli schopni náležitě …
------+36. Příslušné instituce by měly průběžně sledovat pověst, čestnost, bezúhonnost, znalosti …
------+37. Posuzování pověsti, čestnosti, bezúhonnosti, znalostí, dovedností a zkušeností osob v klíčových …
------+38. Za posouzení počáteční a průběžné vhodnosti osob v klíčových funkcích zodpovídají instituce. …
---+Hlava III – Pojmy vhodnosti uvedené v čl. 91 odst. 12 směrnice 2013/36/EU
---+4. Věnování dostatečného času výkonu funkcí člena vedoucího orgánu
------+39. Instituce by měly posoudit, zda je člen vedoucího orgánu schopen věnovat dostatečný čas výkonu …
------+40. Členové by měli být schopni plnit své povinnosti také v obdobích zvlášť zvýšené činnosti, jako …
------+41. Při posuzování toho, zda člen věnuje dostatečný čas výkonu svých funkcí, by instituce měly brát …
------+42. Instituce by měly písemně zaznamenat úkoly, povinnosti a požadované schopnosti pro různé pozice …
------+43. Člen vedoucího orgánu by měl být informován o času, který se očekává, že bude na základě …
------+44. Instituce by měly sledovat, zda členové vedoucího orgánu věnují výkonu svých funkcí dostatečný …
------+45. Instituce by měla při svém posouzení, zda jednotliví členové vedoucího orgánu věnují dostatečný …
------+46. Instituce by měly vést záznamy o všech externích odborných a politických funkcích vykonávaných …
---+5. Stanovení počtu funkcí ve vedoucím orgánu
------+47. Kromě požadavku, aby výkonu svých funkcí věnovali dostatečný čas, musí členové vedoucího …
------+48. Pokud funkce člena ve vedoucím orgánu zahrnuje současně výkonné a nevýkonné povinnosti, měla by …
------+49. Jestliže se více funkcí člena ve vedoucím orgánu počítá jako jedno členství, jak to popisuje …
------+50. Podle čl. 91 odst. 4 písm. a) směrnice 2013/36/EU se všechny funkce člena ve vedoucím orgánu …
------+51. Podle čl. 91 odst. 4 písm. b) bodu ii) směrnice 2013/36/EU se všechny funkce člena ve vedoucím …
------+52. Pokud má více institucí ve stejné skupině kvalifikovanou účast, mělo by se započítat členství …
------+53. Pokud člen vedoucího orgánu vykonává funkci člena ve vedoucím orgánu v různých skupinách nebo …
------+54. Funkce členů ve vedoucím orgánu vykonávané v subjektech, které nesledují převážně obchodní …
------+55. Mezi subjekty, které nesledují převážně obchodní cíle, patří mimo jiné: a. dobročinné …
---+6. Dostatečné znalosti, dovednosti a zkušenosti
------+56. Členové vedoucího orgánu by měli mít aktuální vědomosti o obchodní činnosti instituce a …
------+57. Členové vedoucího orgánu by měli mít jasnou představu o systémech správy a řízení instituce, o …
------+58. Aniž je dotčeno provedení směrnice (EU) 2015/849 ve vnitrostátním právu, měl by mít člen …
------+59. V této souvislosti by se při posuzování dostatečných znalostí, dovedností a zkušeností měly …
------+60. Aby řádně posoudily dovednosti členů vedoucího orgánu, měly by instituce zvážit použití …
------+61. Instituce by měly zvážit úroveň a profil vzdělání člena a to, zda se jeho vzdělání vztahuje k …
------+62. Posouzení by se nemělo omezovat na získaný titul nebo na doložení určité délky pracovního …
------+63. Při posuzování znalostí, dovedností a zkušeností člena vedoucího orgánu je třeba věnovat …
------+64. Členové vedoucího orgánu v řídící funkci by měli mít z minulosti dostatečné praktické a odborné …
------+65. Členové vedoucího orgánu v kontrolní funkci by měli být schopni vznášet konstruktivní …
---+7. Kritéria kolektivní vhodnosti
------+66. Vedoucí orgán by měl být jako celek schopen porozumět činnostem instituce, včetně souvisejících …
------+67. Členové vedoucího orgánu by měli být jako celek schopni přijímat přiměřená rozhodnutí a …
------+68. Členové vedoucího orgánu v kontrolní funkci by měli být schopni jako celek účinně vznášet …
------+69. Vedoucí orgán jako celek by měl pokrývat všechny oblasti znalostí požadovaných pro obchodní …
------+70. Složení vedoucího orgánu by mělo odrážet znalosti, dovednosti a zkušenosti nezbytné k …
------+71. Vedoucí orgán by měl mít ve své řídící funkci jako celek vysokou úroveň manažerských …
---+8. Pověst, čestnost a bezúhonnost
------+72. Člen vedoucího orgánu by měl být považován za osobu čestnou, bezúhonnou a s dobrou pověstí …
------+73. Aniž by byla dotčena jakákoli základní práva, měly by se při posuzování dobré pověsti …
------+74. Aniž by byla dotčena presumpce neviny vztahující se k trestnímu řízení a další základní práva …
------+75. K probíhajícím vyšetřováním by se mělo přihlížet v případě, že jsou důsledkem soudních nebo …
------+76. Mělo by se přihlížet k těmto situacím, které se vztahují k současným a předchozím obchodním …
------+77. Člen vedoucího orgánu by měl zachovávat vysoké standardy bezúhonnosti a čestnosti. Při …
---+9. Používání vlastních názorů a nezávislí členové
---+9.1 Souvislost mezi používáním vlastních názorů a zásadou nezávislosti
------+78. Při posuzování nezávislosti členů by instituce měly rozlišovat mezi pojmem „používání vlastních …
------+79. Jednání, které zahrnuje „používání vlastních názorů“, je vzorec chování, který se projevuje …
------+80. „Být nezávislý“ znamená, že člen vedoucího orgánu v kontrolní funkci nemá žádné současné ani …
---+9.2 Používání vlastních názorů
------+81. Při posuzování používání vlastních názorů, jak je uvedeno v odstavci 79, by instituce měly …
------+82. Při posuzování požadovaných behaviorálních schopností člena uvedených v odst. 82 písm. a) by se …
------+83. Při posuzování existence střetu zájmů uvedeného v odst. 82 písm. b) by instituce měly určit …
------+84. Všechny skutečné nebo potenciální střety zájmů na úrovni vedoucího orgánu by se měly patřičně …
------+85. Instituce by měly informovat příslušné orgány, pokud zjistí střet zájmů, který může mít vliv na …
------+86. Skutečnost, že je člen vedoucího orgánu akcionářem, vlastníkem nebo členem instituce, členem …
---+9.3 Nezávislí členové vedoucího orgánu příslušné instituce v jeho kontrolní funkci
------+87. Mít ve vedoucím orgánu v kontrolní funkci členy, kteří splňují kritéria nezávislosti, jak je …
------+88. Při určování dostatečného počtu nezávislých členů by se měla brát v úvahu zásada …
------+89. Aniž je dotčen odstavec 91, předpokládá se, že se člen vedoucího orgánu příslušné instituce v …
------+90. Pouhá skutečnost, že nastala jedna či více situací uvedených v odstavci 89, automaticky …
------+91. Pro účely odstavce 90 by měly příslušné instituce zvážit, zda by skutečnost, že je člen …
---+Hlava IV – Lidské a finanční zdroje pro odbornou přípravu členů vedoucího orgánu
---+10. Stanovení cílů pro zaškolení a odbornou přípravu
------+92. Instituce by měly zajistit zaškolení členů vedoucího orgánu s cílem pomoci jim udělat si jasnou …
------+93. Všichni nově jmenovaní členové vedoucího orgánu by měli obdržet klíčové informace do jednoho …
------+94. Pokud má jmenovaný člen vedoucího orgánu splnit určité požadavky na znalosti a dovednosti, mělo …
---+11. Zásady zaškolení a odborné přípravy
------+95. Instituce by měly mít zavedené zásady a postupy pro zaškolení a odbornou přípravu členů …
------+96. Lidské a finanční zdroje poskytnuté na zaškolení a odbornou přípravu by měly být dostatečné k …
------+97. Zásady a postupy pro zaškolení a odbornou přípravu mohou být součástí celkových zásad …
------+98. Při vytváření zásad by vedoucí orgán nebo výbor pro jmenování, je - li zřízen, měly zvážit …
------+99. Instituce by měly mít zaveden postup určování oblastí, ve kterých je vyžadována odborná …
------+100. Zásady a postupy, jakož i plány odborné přípravy by měly být aktualizovány, přičemž se …
------+101. Instituce by měly mít zaveden postup hodnocení, jehož cílem je přezkoumat provádění a kvalitu …
---+Hlava V – Rozmanitost v rámci vedoucího orgánu
---+12. Cíle zásad rozmanitosti
------+102. V souladu s čl. 91 odst. 10 směrnice 2013/36/EU by všechny instituce měly mít a provádět …
------+103. Zásady rozmanitosti by měly přinejmenším poukazovat na tyto aspekty rozmanitosti: vzdělání a …
------+104. Při stanovování cílů týkajících se rozmanitosti by instituce měly brát v úvahu výsledky …
------+105. Zásady rozmanitosti mohou zahrnovat zastoupení zaměstnanců ve vedoucím orgánu, a to za účelem …
------+106. Významné instituce regulované podle směrnice CRD by měly rovněž v rámci každoročního …
------+107. Aby se umožnila patřičná různorodost uchazečů o pozice ve vedoucím orgánu, měly by instituce …
------+108. Na podporu rozmanitého složení vedoucího orgánu by instituce měly mít zásady, které zajistí …
---+Hlava VI – Zásady vhodnosti a systémy správy a řízení
---+13. Zásady vhodnosti
------+109. Podle čl. 88 odst. 1 směrnice 2013/36/EU stanoví vedoucí orgán instituce zavedení systémů …
------+110. Zásady vhodnosti by měly zahrnovat zásady rozmanitosti nebo by na ně měly odkazovat, aby se …
------+111. Jakékoli změny zásad vhodnosti by měl schválit vedoucí orgán, aniž je tím dotčen případný …
------+112. Zásady by měly být jasné, dobře zdokumentované a transparentní pro všechny pracovníky …
------+113. Funkce vnitřní kontroly by měly poskytnout konstruktivní informace pro vytváření zásad …
------+114. Zásady by měly zahrnovat zásady pro výběr, sledování a plánování nástupnictví členů vedoucího …
------+115. Příslušné instituce by měly do svých zásad vhodnosti zahrnout rovněž postupy pro výběr a …
------+116. Vedoucí orgán v kontrolní funkci a výbor pro jmenování, pokud je zřízen, by měly sledovat …
---+14. Zásady vhodnosti v rámci skupiny
------+117. V souladu s čl. 109 odst. 2 a 3 směrnice 2013/36/EU by konsolidující instituce regulovaná …
------+118. Tyto zásady by se měly přizpůsobit konkrétní situaci úvěrových institucí, které jsou součástí …
------+119. Konsolidující instituce regulovaná podle směrnice CRD by měla zajistit, aby bylo posouzení …
------+120. Konsolidující instituce regulovaná podle směrnice CRD by měla zajistit, aby dceřiné …
------+121. Požadavky na vhodnost podle směrnice 2013/36/EU a těchto obecných pokynů se vztahují na …
------+122. Vedoucí orgán dceřiných společností, na které se vztahuje směrnice 2013/36/EU, by měl přijmout …
---+15. Výbor pro jmenování a jeho úkoly
------+123. Významné instituce regulované podle směrnice CRD musí mít výbor pro jmenování, který plní …
------+124. Členové výboru pro jmenování by měli mít dostatečné kolektivní znalosti, dovednosti a …
------+125. Pokud výbor pro jmenování není zřízen, měl by vedoucí orgán v kontrolní funkci plnit úkoly …
------+126. Výbor pro jmenování, pokud je zřízen, a případně vedoucí orgán v kontrolní funkci by měly mít …
------+127. Pokud v souladu s posledním pododstavcem čl. 88 odst. 2 směrnice 2013/36/EU nemá vedoucí orgán …
---+16. Složení vedoucího orgánu a jmenování a nástupnictví jeho členů
------+128. Aniž jsou dotčeny vnitrostátní právní předpisy týkající se obchodních společností, měl by mít …
------+129. Všichni členové vedoucího orgánu by měli být vhodní. Aniž jsou dotčeni členové, kteří …
------+130. Aniž jsou dotčena práva akcionářů jmenovat členy, vedoucí orgán v kontrolní funkci nebo výbor …
------+131. Rozhodnutí o přijetí by mělo pokud možno brát v úvahu užší seznam vhodných uchazečů sestavený …
------+132. Před nástupem do funkce by měl být člen vedoucího orgánu seznámen s kulturou, hodnotami …
------+133. Aniž jsou dotčena práva akcionářů jmenovat a nahradit současně všechny členy vedoucího orgánu …
---+Hlava VII – Posuzování vhodnosti institucemi
---+17. Společné prvky posuzování individuální a kolektivní vhodnosti členů vedoucího orgánu
------+134. Nestanoví - li obecné pokyny jinak, vedoucí orgán v kontrolní funkci nebo výbor pro jmenování …
------+135. Odchylně od odstavce 134 může být posouzení individuální a kolektivní vhodnosti provedeno po …
------+136. Posuzování vhodnosti by mělo brát v úvahu všechny relevantní otázky pro posuzování, které jsou …
------+137. Pokud členy volí valná hromada akcionářů a pokud bylo posouzení individuální nebo kolektivní …
------+138. Pokud jsou v řádně odůvodněných případech uvedených v odstavci 135 členové jmenováni akcionáři …
------+139. Instituce by měly zajistit, aby akcionáři měli plný přístup k relevantním a praktickým …
------+140. Pokud jsou někteří členové jmenováni vedoucím orgánem, mělo by toto posouzení být provedeno …
------+141. Instituce by měly při posuzování kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu brát v úvahu výsledky …
------+142. Instituce by měly zdokumentovat výsledky posouzení vhodnosti, a zejména všechny zjištěné …
------+143. Instituce by měly předat příslušným orgánům výsledek posouzení vhodnosti nových členů …
------+144. Instituce by měly na žádost příslušných orgánů poskytnout doplňující informace nezbytné pro …
---+18. Posouzení vhodnosti jednotlivých členů vedoucího orgánu
------+145. Instituce by měly od členů vedoucího orgánu vyžadovat, aby prokázali svoji vhodnost tím, že …
------+146. V rámci posouzení vhodnosti individuálního člena vedoucího orgánu by instituce měly: a. získat …
------+147. Jestliže se vyskytne záležitost, která vede k obavám ohledně vhodnosti člena vedoucího orgánu …
------+148. Instituce by měly zdokumentovat popis pozice, pro kterou bylo posouzení provedeno, včetně …
---+19. Posouzení kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu
------+149. Při posuzování kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu by instituce měly posuzovat složení …
------+150. Instituce by měly provést posouzení kolektivní vhodnosti vedoucího orgánu pomocí: a. šablony …
------+151. Při posuzování vhodnosti individuálního člena vedoucího orgánu by instituce měly ve stejném …
------+152. Při posuzování kolektivní vhodnosti v souladu s hlavou III oddílem 7 by instituce měly rovněž …
---+20. Průběžné sledování a opětovné posuzování individuální a kolektivní vhodnosti členů vedoucího orgánu
------+153. Průběžné sledování individuální nebo kolektivní vhodnosti členů vedoucího orgánu by se mělo …
------+154. Při opětovném posuzování individuálního nebo kolektivního výkonu členů vedoucího orgánu by …
------+155. Je - li zahájeno opětovné posouzení, měla by být věnována náležitá pozornost těmto …
------+156. Významné instituce regulované podle směrnice CRD by měly nejméně jednou ročně provádět …
------+157. Výsledek opětovného posouzení, důvod opětovného posouzení a doporučení, pokud jde o zjištěné …
------+158. Vedoucí orgán v kontrolní funkci nebo výbor pro jmenování, pokud je zřízen, by měly oznámit …
------+159. Vedoucí orgán v řídící funkci by měl oznámení vzít na vědomí a rozhodnout o doporučeních …
------+160. Instituce by měly informovat příslušný orgán, dojde - li k opětovnému posouzení kvůli …
------+161. Instituce by měly opětovná posouzení zdokumentovat, včetně jejich výsledku a všech opatření …
------+162. Jestliže vedoucí orgán dospěje k závěru, že člen vedoucího orgánu je jako jednotlivec …
---+21. Posuzování vhodnosti osob v klíčových funkcích příslušnými institucemi
------+163. Odpovědná funkce v příslušné instituci by měla provádět posouzení vhodnosti osob v klíčových …
------+164. Jestliže příslušná instituce ve svém posouzení dospěje k závěru, že osoba v klíčové funkci …
------+165. Je - li vyžadováno rovněž posouzení ze strany příslušného orgánu, měly by příslušné instituce …
---+22. Nápravná opatření ze strany institucí
------+166. Pokud posouzení nebo opětovné posouzení provedené institucí dospěje k závěru, že osoba není …
------+167. Dospěje - li instituce v rámci posouzení nebo opětovného posouzení k závěru, že vedoucí orgán …
------+168. Jestliže instituce přijímá nápravná opatření, měla by zvážit konkrétní situaci a nedostatky …
------+169. K vhodným nápravným opatřením může patřit například upravení povinností mezi členy vedoucího …
------+170. Příslušné orgány by v každém případě měly být bezodkladně informovány o všech zjištěných …
---+Hlava VIII – Posuzování vhodnosti příslušnými orgány
---+23. Postupy posuzování příslušnými orgány
------+171. Příslušné orgány by měly v případě významných institucí regulovaných podle směrnice CRD …
------+172. V případě významných institucí regulovaných podle směrnice CRD by měly posuzování vhodnosti u …
------+173. Postupy dohledu by měly zajistit, aby příslušnými orgány byli posouzeni nově jmenovaní členové …
------+174. Příslušné orgány by měly zajistit, aby jim jejich postupy dohledu umožnily zabývat se včas …
------+175. V rámci výše uvedených postupů dohledu by mělo být od institucí vyžadováno, aby příslušné …
------+176. V řádně odůvodněných případech uvedených v odstavci 136 by se od institucí mělo vyžadovat, aby …
------+177. Významné instituce regulované podle směrnice CRD, u nichž je posouzení vedoucích funkcí …
------+178. Příslušné orgány mohou stanovit postupy dohledu platné pro posuzování vhodnosti vedoucích …
------+179. Příslušné orgány by měly stanovit maximální lhůtu pro posouzení vhodnosti, která by neměla …
------+180. Podle článku 15 směrnice 2013/36/EU nesmí v případě, kdy je posouzení vhodnosti prováděno v …
------+181. Příslušné orgány by měly provést posouzení na základě dokumentace a údajů poskytnutých …
------+182. Posuzování individuální a kolektivní vhodnosti členů vedoucího orgánu a v případě významných …
------+183. U významných institucí regulovaných podle směrnice CRD by příslušné orgány měly využívat …
------+184. Je - li to vhodné, může pohovor sloužit i k opětovnému posouzení vhodnosti člena vedoucího …
------+185. Příslušné orgány se mohou zúčastnit zasedání nebo uspořádat zasedání s institucí, včetně …
------+186. Porušení obezřetnostního nebo jiného regulatorního požadavku ze strany instituce může za …
---+24. Rozhodnutí příslušného orgánu
------+187. Příslušné orgány by měly přijímat rozhodnutí na základě posouzení individuální nebo kolektivní …
------+188. V případech uvedených v odstavci 181 musí být v souladu s druhým pododstavcem článku 15 …
------+189. Pokud instituce neposkytne příslušnému orgánu dostatečné informace týkající se vhodnosti …
------+190. Jestliže příslušný orgán při posuzování vhodnosti dospěje k závěru, že není dostatečně …
------+191. Příslušné orgány by měly instituce informovat co nejdříve, a to minimálně o vydání zamítavého …
------+192. Příslušný orgán by měl s přihlédnutím k opatřením, která již instituce přijala, přijmout …
------+193. Opatření uvedená v písmenech a) a c) by se měla uplatnit rovněž ve významných institucích …
------+194. Pokud členové vedoucího orgánu nesplňují požadavky stanovené v čl. 91 odst. 1 směrnice …
---+25. Spolupráce příslušných orgánů
------+195. Za účelem provádění posouzení vhodnosti by si příslušné orgány měly navzájem poskytovat …
------+196. Příslušné orgány mohou zohlednit výsledky posouzení vhodnosti provedeného jinými příslušnými …
------+197. Příslušné orgány, které obdrží takové žádosti, by měly pokud možno poskytnout relevantní …
------+198. Příslušné orgány by měly v rámci svého posouzení vhodnosti vzít v úvahu informace uvedené v …
------+199. Příslušné orgány si případně mohou vyžádat rovněž informace o posuzovaných osobách od jiných …
------+200. Jestliže příslušný orgán dospěje k rozhodnutí o vhodnosti osoby, které se liší od předchozího …
------+201. Pokud příslušný orgán rozhodne, že člen vedoucího orgánu nebo vedoucí funkce vnitřní kontroly …
------+202. Pokud příslušný orgán žádá o informace, měl by uvést jméno posuzované osoby spolu s jejím …
---+Hlava IX – Posuzování vhodnosti příslušnými orgány a orgány příslušnými k řešení krize v souvislosti s řešením krize
------+203. Příslušné orgány a orgány příslušné k řešení krize by měly stanovit postupy pro výměnu …
------+204. V rámci výše uvedených postupů by mělo být zajištěno, aby příslušné orgány posuzovaly vhodnost …
------+205. Tyto postupy by měly zajistit, aby orgány příslušné k řešení krize neprodleně informovaly …
------+206. Jsou - li noví členové vedoucího orgánu jmenováni podle článků 27 a 28 nebo čl. 34 odst. 1 …
------+207. Zvláštní správce jmenovaný orgánem příslušným k řešení krize v režimu řešení krize a pověřený …
|
4. Obecné pokyny
4. Obecné pokyny
1. Přehled
1.1 Odkazy
1.2 Identifikované požadavky
1.3 Související standardy
2. Identifikované požadavky
Požadavky
| Zdroj |
Požadavek |
3. Související standardy
Standardy
| Zdroj |
Požadavek |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|