22. Člen vedoucího orgánu nebo pracovník vrcholného vedení, pokud je jmenován, odpovědný za boj …

Člen vedoucího orgánu nebo pracovník vrcholného vedení, pokud je jmenován, odpovědný za boj proti praní peněz a financování terorismu by měl zajistit, aby si celý vedoucí orgán nebo pracovník vrcholného vedení, pokud vedoucí orgán není zřízen, byl vědom dopadu rizik praní peněz a financování terorismu na rizikový profil celého podniku. Povinnosti člena vedoucího orgánu nebo pracovníka vrcholného vedení, je - li určen, odpovědného za boj proti praní peněz a financování terorismu, by s ohledem na plnění úkolů uvedených v čl. 46 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849, a zejména v souvislosti s prováděním zásad, kontrol a postupů pro zmírnění a účinné řízení rizik praní peněz a financování terorismu, jak je uvedeno v článku 8 uvedené směrnice, měly zahrnovat alespoň:

• a) zajištění toho, aby zásady, postupy a opatření vnitřní kontroly v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu byly přiměřené a úměrné s ohledem na charakteristiky úvěrové nebo finanční instituce a rizika praní peněz a financování terorismu, kterým je vystavena;
• b) posouzení, společně s vedoucím orgánem, zda by bylo vhodné jmenovat samostatného kontrolora dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na úrovni vedení, jak je uvedeno v oddíle 4.2.2.;
• c) podporu vedoucího orgánu při posuzování potřeby specializovaného oddělení pro boj proti praní peněz a financování terorismu, který by pomáhal kontrolorovi dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu při výkonu jeho funkcí, s přihlédnutím k rozsahu a složitosti operací úvěrové nebo finanční instituce a jejímu vystavení rizikům praní peněz a financování terorismu. Zaměstnanci tohoto oddělení by měli mít potřebné odborné znalosti, dovednosti a vědomosti, aby mohli pomáhat kontrolorovi dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, který by měl být zapojen do procesu náboru;
• d) zajištění, aby řídícímu orgánu byly pravidelně podávány zprávy o činnostech prováděných kontrolorem pro dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a aby vedoucí orgán dostával dostatečně komplexní a včasné informace a údaje o rizicích praní peněz a financování terorismu a dodržování předpisů v této oblasti, které jsou nezbytné k tomu, aby vedoucí orgán mohl plnit úlohu a funkce, které mu byly svěřeny. Tyto informace by měly rovněž zahrnovat spolupráci úvěrové nebo finanční instituce s příslušným vnitrostátním orgánem a komunikaci s finanční zpravodajskou jednotkou, aniž je dotčena důvěrnost oznámení podezřelé transakce, a veškerá zjištění příslušného orgánu týkající se praní peněz a financování terorismu vůči úvěrové nebo finanční instituci, včetně uložených opatření nebo sankcí;
• e) informování řídícího orgánu o všech závažných nebo významných problémech a porušeních v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a doporučovat opatření k jejich nápravě;
• f) zajištění toho, aby kontrolor dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu i) měl přímý přístup ke všem informacím nezbytným k plnění svých úkolů, ii) měl k dispozici dostatečné lidské a technické zdroje a nástroje, aby mohl odpovídajícím způsobem plnit úkoly, které mu byly svěřeny, a iii) byl dobře informován o událostech a nedostatcích souvisejících s bojem proti praní peněz a financování terorismu, které zjistily vnitřní kontrolní systémy a vnitrostátní a v případě skupin i zahraniční orgány dohledu.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/