22. Ak je určený člen riadiaceho orgánu alebo vrc holový manažér zodpovedný za boj proti praniu …

Ak je určený člen riadiaceho orgánu alebo vrc holový manažér zodpovedný za boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, mal by zabezpečiť, aby si celý riadiaci orgán alebo vrcholový manažment, ak nie je zriadený riadiaci orgán, uvedomoval vplyv rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu na rizikový profil celej spoločnosti. Do zodpovednosti člena riadiaceho orgánu alebo vrcholového manažéra, ak je určený, zodpovedného za boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by v rámci plnenia jeho úlohy uvedenej v článku 46 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849, a najmä v súvislosti s uplatňovaním politík, kontrol a postupov na zmiernenie a účinné riadenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ako sa uvádza v článku 8 uvedenej smernice, malo patriť prinajmenšom:

• a) zabezpečenie toho, aby politiky, postupy a opatrenia vnútornej kontroly v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu boli primerané a proporcionálne, pričom sa zohľadňuj e charakteristika úverovej alebo finančnej inštitúcie a riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým je vystavená;
• b) v spolupráci s riadiacim orgánom posúdiť , či by bolo vhodné vymenovať samostatného pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti p raniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na riadiacej úrovni ako je uvedené v oddiele 4.2.2;
• c) podpora riadiaceho orgánu pri posudzovaní potreby špecializovaného útvaru pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu s cieľom pomôcť pracovníkovi zodpovednému za dodržiavanie súladu s predpismi v tejto oblasti pri výkone jeho funkcií, s prihliadnutím na rozsah a zložitosť operácií úverovej alebo finančnej inštitúcie a jej vystavenie rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Zamestnanci tohto útvaru by mali mať potrebné odborné znalosti, zručnosti a vedomosti, aby mohli pomáhať pracovníkovi zodpovednému za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktorý by mal byť zapojený do procesu náboru;
• d) zabezpečenie pravidelného podávania správ riadiacemu orgánu o činnostiach vykonávaných pracovníkom zodpovedným za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a zabezpečenie toho, aby riadiaci orgán dostával dostatočne komplexné a včasné informácie a údaje o rizikách prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a o dodržiavaní súladu s predpismi v tejto oblasti, keďže tieto informácie sú potrebné na to, aby riadiaci orgán mohol plniť úlohy a funkcie, ktoré mu boli zverené. Takéto informácie by mali zahŕňať aj spoluprácu úverovej alebo finančnej inštitúcie s príslušným vnútroštátnym orgánom a komunikáciu s FSJ bez toho, aby bola dotknutá dôvernosť záznamov o neobvyklých ob chodných operáciách , a všetky zistenia príslušného orgánu týkajúce sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu voči úverovej alebo finančnej inštitúcii vrátane uložených opatrení alebo sankcií;
• e) informovanie riadiaceho orgánu o akýchkoľvek závažných alebo významných problémoch a porušeniach v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a odporúčanie opatrení na ich odstránenie;
• f) zabezpečenie toho, aby pracovník zodpovedný za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu i) mal priamy prístup ku všetkým informáciám potrebným na plnenie jeho úloh, ii) mal k dispozícii dostatočné ľudské a technické zdroje a nástroje na to, aby mohol primerane plniť pridelené úlohy, a iii) bol dobre informovaný
• o prípadoch a nedostatkoch súvisiacich s bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré zistili systémy vnútornej kontroly a vnútroštátne a v prípade skupín aj zahraničné orgány dohľadu.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/