22. Членът на ръководния орган или висшият ръководител, когато е определен такъв, отговорен за …

Членът на ръководния орган или висшият ръководител, когато е определен такъв, отговорен за БИП/БФТ, следва да гарантират, че целият ръководен орган или висшето ръководство, ако не е налице ръководен орган, са запознати с въздействието на рисковете от ИП/ФТ за техния рисков профил, обхващащ цялата дейност. Отговорностите на члена на ръководния орган или на висшия ръководител, когато е определен такъв, отговорен за БИП/БФТ, с оглед на изпълнението на задачата им, както е посочена в член 46, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849, и по - специално във връзка с прилагането на политиките, механизмите за контрол и процедурите за ограничаване и ефективно управление на рисковете от ИП/ФТ, както е посочено в член 8 от същата директива, следва да включват най - малкото:

• а) гарантиране, че политиките, процедурите и мерките за вътрешен контрол във връзка с БИП/БФТ са подходящи и пропорционални, като се вземат под внимание характеристиките на кредитната или финансовата институция и рисковете от ИП/ФТ, на които е изложена тя;
• б) извършване заедно с ръководния орган на оценката дали би било целесъобразно да се назначи отделен служител, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, на управленско ниво, както е посочено в раздел 4.2.2;
• в) подкрепяне на ръководния орган при оценяването на нуждата от специализирано звено за БИП/БФТ, което да подпомага служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, при осъществяването на неговите функции, като се вземат под внимание мащабът и сложността на дейността на кредитната или финансовата институция и излагането на рискове от ИП/ФТ. Персоналът в това звено следва да притежава необходимите експертен опит, умения и знания, за да подпомага служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, който следва да участва в процеса на наемане на съответните служители;
• г) гарантиране, че се извършва периодично докладване пред ръководния орган относно дейностите, извършени от служителя, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, и че на ръководния орган се предоставя достатъчно всеобхватна и своевременна информация и данни относно рисковете от ИП/ФТ и съответствието във връзка с БИП/БФТ, които са необходими на ръководния орган за изпълнението на възложените му роля и функции. Тази информация следва да обхваща и ангажиментите на кредитната или финансовата институция с националния компетентен орган и комуникациите със ЗФР, без да се засяга поверителността на докладите за съмнителни сделки и каквито и да е свързани с ИП/ФТ констатации на компетентния орган срещу кредитната или финансовата институция, включително наложени мерки или санкции;
• д) информиране на ръководния орган за всякакви сериозни или значителни проблеми и нарушения във връзка с БИП/БФТ и препоръчване на действия за отстраняването им;
• е) гарантиране, че служителят, отговорен за нормативното съответствие във връзка с БИП/БФТ, i) има пряк достъп до цялата необходима информация за изпълнение на задачите му, ii) разполага с достатъчно човешки и технически ресурси и инструменти за подходящо изпълнение на възложените му задачи и iii) е добре информиран за свързаните с БИП/БФТ инциденти и недостатъци, установени от системите за вътрешен контрол и от националните и в случая на групи — чуждестранни надзорни органи.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/