22. Το μέλος του διοικητικού οργάνου, ή το ανώτερο διευθυντικό στέλεχος όπου έχει οριστεί, αρμόδιο …

Το μέλος του διοικητικού οργάνου, ή το ανώτερο διευθυντικό στέλεχος όπου έχει οριστεί, αρμόδιο για την ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι το σύνολο του διοικητικού οργάνου, ή το ανώτερα διοικητικά στελέχη όπου δεν υπάρχει διοικητικό όργανο, γνωρίζουν τον αντίκτυπο των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ στο επιχειρηματικό τους προφίλ κινδύνου. Οι αρμοδιότητες του μέλους του διοικητικού οργάνου ή, κατά περίπτωση, του ανώτερου διοικητικού στελέχους που είναι αρμόδιο για την ΚΞΧ/ΧΤ, ενόψει της εκτέλεσης των καθηκόντων του, όπως αναφέρεται στο άρθρο 46 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, και ιδίως σε σχέση με την εφαρμογή πολιτικών, ελέγχων και διαδικασιών για τον μετριασμό και την αποτελεσματική διαχείριση των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ, όπως αναφέρεται στο άρθρο 8 της εν λόγω οδηγίας, πρέπει να περιλαμβάνουν τουλάχιστον τα εξής:

• α) διασφάλιση ότι οι πολιτικές, οι διαδικασίες και τα μέτρα εσωτερικού ελέγχου για την ΚΞΧ/ΧΤ είναι κατάλληλα και αναλογικά, λαμβανομένων υπόψη των χαρακτηριστικών του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού και των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ στους οποίους εκτίθεται·
• β) διενέργεια με το διοικητικό όργανο της αξιολόγησης του εάν θα ήταν σκόπιμο να διοριστεί ξεχωριστός υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ σε επίπεδο διοίκησης, όπως αναφέρεται στο τμήμα 4.2.2.·
• γ) υποστήριξη του διοικητικού οργάνου κατά την αξιολόγηση της ανάγκης για μια ειδική μονάδα ΚΞΧ/ΧΤ που θα συνδράμει τον υπεύθυνο συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ στην εκτέλεση των καθηκόντων του, λαμβάνοντας υπόψη την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού και την έκθεση στους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ. Το προσωπικό της εν λόγω μονάδας πρέπει να διαθέτει την απαραίτητη εμπειρογνωμοσύνη, δεξιότητες και γνώσεις για να επικουρεί τον υπεύθυνο συμμόρφωσης ΚΞΧ/ΧΤ, ο οποίος θα πρέπει να συμμετέχει στη διαδικασία πρόσληψης·
• δ) μέριμνα για την υποβολή περιοδικών αναφορών στο διοικητικό όργανο σχετικά με τις δραστηριότητες που εκτελούνται από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ και για την επαρκή και έγκαιρη παροχή στο διοικητικό όργανο πληροφοριών και δεδομένων σχετικά με τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ και την συμμόρφωση με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ, τα οποία είναι αναγκαία για να μπορεί το διοικητικό όργανο να επιτελεί τον ρόλο και τα καθήκοντα που του έχουν ανατεθεί. Οι εν λόγω πληροφορίες πρέπει επίσης να καλύπτουν τις υποχρεώσεις του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού έναντι της αρμόδιας εθνικής αρχής και την επικοινωνία με τη ΜΧΠ, με την επιφύλαξη του απορρήτου των αναφορών ύποπτων συναλλαγών, καθώς και τυχόν ευρήματα της αρμόδιας αρχής σχετικά με ΞΧ/ΧΤ έναντι του πιστωτικού ιδρύματος ή του χρηματοπιστωτικού οργανισμού, περιλαμβανομένων των μέτρων ή των κυρώσεων που επιβάλλονται·
• ε) ενημέρωση του διοικητικού οργάνου για τυχόν σοβαρά ή σημαντικά ζητήματα και παραβάσεις ΚΞΧ/ΧΤ και σύσταση ενεργειών για την αντιμετώπισή τους·
• στ) εξασφάλιση ότι ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ i) έχει άμεση πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που είναι αναγκαίες για την εκτέλεση των καθηκόντων του, ii) διαθέτει επαρκείς ανθρώπινους και τεχνικούς πόρους και εργαλεία ώστε να είναι σε θέση να εκτελεί επαρκώς τα καθήκοντα που του έχουν ανατεθεί και iii) είναι καλά ενημερωμένος για τα συμβάντα και τις ελλείψεις που σχετίζονται με την ΚΞΧ/ΧΤ και εντοπίζονται από τα συστήματα εσωτερικού ελέγχου και από τις εθνικές και, στην περίπτωση ομίλων, από τις ξένες εποπτικές αρχές.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/