22. Het lid van het leidinggevend orgaan of de eventueel aangestelde senior manager …

Het lid van het leidinggevend orgaan of de eventueel aangestelde senior manager verantwoordelijk voor AML/CFT, zorgt ervoor dat het gehele leidinggevend orgaan, of het hoger leidinggevend personeel bij ontstentenis van een leidinggevend orgaan, zich bewust is van de gevolgen van ML/TF-risico’s voor het bedrijfsbrede risicoprofiel. Gezien de vervulling van de taak als bedoeld in artikel 46, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849, en met name in verband met de uitvoering van de gedragslijnen, controlemaatregelen en procedures om de in artikel 8 van die richtlijn bedoelde ML/TF-risico’s te beperken en effectief te beheren, dient het lid van het leidinggevend orgaan of de eventueel aangestelde senior manager verantwoordelijk voor AML/CFT, te zijn belast met minimaal de volgende verantwoordelijkheden:

• a) ervoor zorgen dat de gedragslijnen, procedures en interne controlemaatregelen in het kader van AML/CFT toereikend en evenredig zijn, rekening houdend met de kenmerken van de kredietinstelling of financiële instelling en de ML/TF-risico’s waaraan zij wordt blootgesteld;
• b) samen met het leidinggevend orgaan beoordelen of het dienstig is om een afzonderlijke AML/CFT-nalevingsfunctionaris op managementniveau als bedoeld in paragraaf 4.2.2 aan te stellen;
• c) het leidinggevend orgaan ondersteunen bij de beoordeling of een speciale AML/CFT-eenheid nodig is, die de AML/CFT-nalevingsfunctionaris kan bijstaan bij de uitvoering van zijn/haar functies, rekening houdend met de omvang en complexiteit van de activiteiten van de kredietinstelling of financiële instelling en de blootstelling van deze instelling aan ML/TF-risico’s. Het personeel binnen deze eenheid dient te zijn toegerust met de benodigde expertise, vaardigheden en kennis voor het ondersteunen van de AML/CFT-nalevingsfunctionaris, die betrokken zou moeten worden bij het aanwervingsproces;
• d) ervoor zorgen dat er aan het leidinggevend orgaan regelmatig verslag wordt uitgebracht over de activiteiten die de AML/CFT-nalevingsfunctionaris verricht, en dat aan het leidinggevend orgaan tijdig voldoende uitgebreide informatie en gegevens worden verstrekt over de ML/TF-risico’s en AML/CFT-naleving, wat nodig is om het leidinggevend orgaan in staat te stellen de hem toevertrouwde rol en functies te verrichten. Dergelijke informatie zou tevens de afspraken tussen de kredietinstelling of financiële instelling en de nationale bevoegde autoriteit moeten omvatten alsmede de communicatie met de FIE, onverminderd de vertrouwelijkheid van meldingen van verdachte financiële transacties (STR’s) en bevindingen van de bevoegde autoriteit op ML/TF-gebied jegens de kredietinstelling of financiële instelling, waaronder opgelegde maatregelen of sancties;
• e) het leidinggevend orgaan in kennis stellen van ernstige of aanzienlijke problemen of overtredingen op het gebied van AML/CFT en maatregelen aanbevelen om deze te verhelpen;
• f) ervoor zorgen dat de AML/CFT-nalevingsfunctionaris i) directe toegang heeft tot alle informatie die nodig is om zijn/haar taken te verrichten, ii) beschikt over voldoende personele en technische middelen en instrumenten om de hem/haar toevertrouwde taken naar behoren te kunnen uitvoeren, en iii) goed op de hoogte wordt gehouden van AML/CFT-gerelateerde incidenten en tekortkomingen die zijn vastgesteld via interne controlesystemen en door nationale en, in geval van groepen, buitenlandse toezichthouders.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/