22. Den ledamot i ledningsorganet, eller den högre befattningshavare som i förekommande fall har …

Den ledamot i ledningsorganet, eller den högre befattningshavare som i förekommande fall har utsetts, med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör säkerställa att hela ledningsorganet, eller företagsledningen om inget ledningsorgan har inrättats, är medvetet om hur riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism påverkar företagets övergripande riskprofil. Ansvarsområdena för den ledamot i ledningsorganet, eller den högre befattningshavare som i förekommande fall har utsetts, med ansvar för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, med tanke på utförandet av deras uppgifter enligt artikel 46.4 i direktiv (EU) 2015/849, och särskilt när det gäller genomförandet av riktlinjer, kontroller och förfaranden för att minska och effektivt hantera riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism enligt artikel 8 i det direktivet, bör åtminstone omfatta följande:

• a) Att säkerställa att riktlinjerna, förfarandena och de interna kontrollåtgärderna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är adekvata och proportionella, med beaktande av kreditinstitutets eller det finansiella institutets särdrag och de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som det är exponerat för.
• b) Att tillsammans med ledningsorganet göra en bedömning av om det vore lämpligt att utse en separat regelefterlevnadsansvarig för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism på företagsledningsnivå, i enlighet med avsnitt 4.2.2.
• c) Att stödja ledningsorganet med att bedöma behovet av en särskild enhet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism för att bistå den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i utförandet av sina uppgifter, med beaktande av omfattningen och komplexiteten i kreditinstitutets eller det finansiella institutets verksamhet och dess exponering för riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. Personalen inom denna enhet bör ha den expertis, de färdigheter och den kunskap som krävs för att bistå den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, och den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör delta i rekryteringsprocessen.
• d) Att säkerställa att ledningsorganet får regelbundna rapporter om den verksamhet som utförs av den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och att ledningsorganet får tillräckligt omfattande och aktuell information och uppgifter om risker för penningtvätt och finansiering av terrorism och efterlevnad av bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, vilka är nödvändiga för att ledningsorganet ska kunna fullgöra den roll och de uppgifter som det anförtrotts. Sådan information bör också omfatta kreditinstitutets eller det finansiella institutets förbindelser med den nationella behöriga myndigheten och kommunikation med finansunderrättelseenheten, utan att det påverkar sekretessen för rapporter om misstänkta transaktioner, och den behöriga myndighetens eventuella slutsatser om penningtvätt och finansiering av terrorism avseende kreditinstitutet eller det finansiella institutet, inbegripet ålagda åtgärder eller sanktioner.
• e) Att informera ledningsorganet om allvarliga eller betydande problem och överträdelser när det gäller bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och rekommendera åtgärder för att avhjälpa dem.
• f) Att säkerställa att den regelefterlevnadsansvarige för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i) har direkt tillgång till all information som han eller hon behöver för att utföra sina uppgifter, ii) har tillräckligt med personella och tekniska resurser och verktyg för att på ett adekvat sätt kunna utföra de uppgifter som tilldelats honom eller henne, och iii) är väl informerad om de incidenter och brister förknippade med bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats av de interna kontrollsystemen och av nationella och, när det gäller koncerner, utländska tillsynsmyndigheter.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/