22. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős …

A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselőnek biztosítania kell, hogy a teljes vezető testület, illetve vezető testület hiányában a felső vezetés tiszt ában legyen az ML/TF kockázatok által az egész vállalkozást magában foglaló kockázati profilra gyakorolt hatással. A vezető testület AML/CFT - ért felelős tagjának vagy – ha kijelölik – az AML/CFT- ért felelős vezető tisztviselőnek az (EU) 2015/849 irányelv 4 6. cikkének (4) bekezdésében említett feladatai teljesítésével, és különösen az ML/TF kockázatok mérséklésére és hatékony kezelésére szolgáló, az irányelv 8. cikkében említett politikák, kontrollmechanizmusok és eljárások végrehajtásával kapcsolatos felelősségi körei magukban foglalják legalább a következőket:

• a) annak biztosítása, hogy az AML/CFT politikák, eljárások és belsőkontroll -intézkedések megfelelőek és arányosak legyenek, figyelembe véve a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény jellemzőit és azokat az ML/TF kockázatokat, amelyeknek ki van téve;
• b) a 4.2.2. szakaszban említettek szerint a vezető testülettel közösen annak felmérése, hogy célszerű lenne - e külön vezető beosztású AML/CFT megfelelési tisztviselőt kinevezni;
• c) a vezető testület támogatása annak felmérésében, hogy szükség van - e olyan külön AML/CFT egységre, amely segíti az AML/CFT megfelelési tisztviselőt feladatai ellátásában, figyelembe véve a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény működésének nagyságrendjét és összetettségét, valamint az ML/TF kocká zatoknak való kitettségét. Ezen az egységen belül a személyzetnek rendelkeznie kell a szükséges szakértelemmel, készségekkel és ismeretekkel ahhoz, hogy segítse az AML/CFT megfelelési tisztviselőt, akit be kell vonni a munkaerőfelvételi folyamatba;
• d) annak b iztosítása, hogy a vezető testület rendszeresen jelentést kapjon az AML/CFT megfelelési tisztviselő által végzett tevékenységekről, és hogy a vezető testület kellően átfogó és időszerű információkat és adatokat kapjon az ML/TF kockázatokról és az AML/CFT m egfelelésről, amelyek szükségesek ahhoz, hogy a vezető testület el tudja látni a rábízott szerepet és feladatokat. Ezeknek az információknak – a gyanús ügyletekre vonatkozó bejelentések bizalmas jellegének sérelme nélkül – ki kell terjedniük a hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által a hatáskörrel rendelkező nemzeti hatósággal folytatott kapcsolattartásra és a pénzügyi információs egységgel folytatott kommunikációra, valamint a hatáskörrel rendelkező hatóságnak a hitelintézettel vagy pénzügyi intézménnyel szemben az ML/TF- hez kapcsolódóan tett megállapításaira, beleértve a kiszabott intézkedéseket vagy szankciókat is;
• e) a vezető testület tájékoztatása az AML/CFT - vel kapcsolatos súlyos vagy jelentős problémákról és jogsértésekről, valamint javaslattétel az ezek orvoslására irányuló intézkedésekre;
• f) annak biztosítása, hogy az AML/CFT megfelelési tisztviselő i. közvetlenül hozzáférjen a feladatai ellátásához szükséges valamennyi információhoz; ii. elegendő emberi és technikai erőforrással és eszközzel rendelkezzen a rábízott feladatok megfelelő elvégzéséhez; és iii. megfelelő tájékoztatást kapjon a belső kontrollrendszerek, valamint a nemzeti és – csoportok esetében – a külföldi felügyeleti hatóságok által azonosított, AML/CFT - vel kapcsolatos eseményekről és hiány osságokról.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/