22. Membrul organului de conducere sau, în cazul în care este desemnat, directorul executiv …

Membrul organului de conducere sau, în cazul în care este desemnat, directorul executiv responsabil de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului trebuie să se asigure că întregul organ de conducere sau conducerea executivă, în cazul în care nu există niciun organ de conducere, este conștientă de impactul riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asupra profilului lor de risc la nivelul întregii activități. Printre responsabilitățile membrului organului de conducere sau, în cazul în care este desemnat, ale directorului executiv responsabil de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, în vederea îndeplinirii sarcinilor care îi revin, astfel cum se menționează la articolul 46 alineatul (4) din Directiva (UE) 2015/849, și în special în ceea ce privește punerea în aplicare a politicilor, controalelor și procedurilor de atenuare și gestionare eficace a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, astfel cum se menționează la articolul 8 din directivă, trebuie să se numere cel puțin:

• a) asigurarea faptului că politicile, procedurile și măsurile de control intern în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului sunt adecvate și proporționale, ținând seama de caracteristicile instituției de credit sau financiare și de riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la care este expusă aceasta;
• b) efectuarea, împreună cu organul de conducere, a unei evaluări a oportunității numirii unui coordonator al funcției de conformitate în materie de CSB/CFT, separat la nivelul conducerii, astfel cum se menționează în secțiunea 4.2.2.;
• c) sprijinirea organului de conducere în evaluarea necesității existenței unei unități speciale de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care să îl ajute pe coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la îndeplinirea funcțiilor sale, ținând seama de amploarea și complexitatea operațiunilor instituției de credit sau financiare și de expunerea la riscurile SB/FT. Personalul din cadrul acestei unități trebuie să dețină expertiza, competențele și cunoștințele necesare pentru a -l ajuta pe coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, care trebuie să fie implicat în procesul de recrutare;
• d) asigurarea faptului că există rapoarte periodice către organul de conducere cu privire la activitățile desfășurate de coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și că organului de conducere i se furnizează informații și date suficient de cuprinzătoare și în timp util cu privire la riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului și la conformitatea în materie de CSB/CFT, care sunt necesare pentru a permite organului de conducere să își îndeplinească rolul și funcțiile care i - au fost încredințate. Aceste informații trebuie să includă, de asemenea, angajamentele instituției de credit sau financiare față de autoritatea națională competentă și comunicările cu FIU, fără a aduce atingere confidențialității rapoartelor de tranzacții suspecte (RTS), precum și constatările autorității competente referitoare la spălarea banilor și finanțarea terorismului împotriva instituției de credit sau financiare, inclusiv măsurile sau sancțiunile impuse;
• e) informarea organului de conducere cu privire la problemele și încălcările grave sau semnificative legate de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, precum și recomandarea de acțiuni pentru remedierea acestora;
• f) asigurarea faptului că coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (i) are acces direct la toate informațiile necesare pentru îndeplinirea sarcinilor sale, (ii) dispune de suficiente instrumente și resurse umane și tehnice pentru a putea îndeplini în mod adecvat sarcinile care i - au fost atribuite și (iii) este bine informat cu privire la incidentele și deficiențele legate de combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, identificate de sistemele de control intern și de autoritățile naționale și, în cazul grupurilor, de autoritățile de supraveghere străine.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/