22. Ba cheart don chomhalta den chomhlacht bainistíochta, nó don ardbhainisteoir i gcás ina bhfuil …

Ba cheart don chomhalta den chomhlacht bainistíochta, nó don ardbhainisteoir i gcás ina bhfuil sé ainmnithe, atá freagrach as AML/CFT a áirithiú go bhfuil an comhlacht bainistíochta iomlán, nó an ardbhainistíocht i gcás nach bhfuil aon chomhlacht bainistíochta i bhfeidhm, ar an eolas faoi thionchar rioscaí ML/TF ar a bpróifíl riosca ar fud an ghnó. Ar fhreagrachtaí chomhalta an chomhlachta bainistíochta, nó an ardbhainisteora i gcás ina bhfuil sé ainmnithe, atá freagrach as AML/CFT, i bhfianaise chomhlíonadh a gcúraim dá dtagraítear in Airteagal 46(4) de Threoir (AE) 2015/849, agus go háirithe maidir le cur chun feidhme beartas, rialuithe agus nósanna imeachta chun rioscaí ML/TF a mhaolú agus a bhainistiú go héifeachtach dá dtagraítear in Airteagal 8 den Treoir sin, ba cheart go n-áireofaí na nithe seo a leanas ar a laghad:

• a) a áirithiú go bhfuil beartais, nósanna imeachta agus bearta rialaithe inmheánaigh AML/CFT leordhóthanach agus comhréireach, ag cur san áireamh saintréithe na hinstitiúide creidmheasa nó airgeadais agus na rioscaí ML/TF a bhfuil sé neamhchosanta orthu;
• b) measúnú a dhéanamh leis an gcomhlacht bainistíochta an mbeadh sé iomchuí oifigeach comhlíonta AML/CFT ar leith a cheapadh ar leibhéal na bainistíochta, mar a dtagraítear dó i roinn 4.2.2.;
• c) tacú leis an gcomhlacht bainistíochta chun measúnú a dhéanamh ar an ngá atá le haonad AML/CFT tiomnaithe chun cuidiú leis an oifigeach comhlíonta AML/CFT a fheidhmeanna nó a feidhmeanna a chomhlíonadh, ag cur scála agus castacht oibríochtaí na hinstitiúide creidmheasa nó airgeadais agus a neamhchosanta atá sí ar rioscaí ML/TF san áireamh. Ba cheart go mbeadh an saineolas, na scileanna agus an t-eolas riachtanach ag baill foirne san aonad seo chun cabhrú leis an oifigeach comhlíonta AML/CFT, ar cheart dó a bheith páirteach sa phróiseas earcaíochta;
• d) a áirithiú go ndéantar tuairisciú tréimhsiúil don chomhlacht bainistíochta ar na gníomhaíochtaí a dhéanann an t-oifigeach um chomhlíonadh AML/CFT agus go gcuirtear faisnéis agus sonraí atá cuimsitheach agus tráthúil ar rioscaí ML/TF agus ar chomhlíonadh AML/CFT ar fáil don chomhlacht bainistíochta, rud atá riachtanach chun gur féidir leis an gcomhlacht bainistíochta an ról agus na feidhmeanna a thugtar ar iontaoibh dó a chomhlíonadh. Ba cheart go gcumhdódh faisnéis den sórt sin freisin caidreamh na hinstitiúide creidmheasa nó airgeadais leis an údarás inniúil náisiúnta agus cumarsáidí leis an FIU, gan dochar do rúndacht tuairisc ar idirbhearta amhrasacha, agus aon chinntí a bhaineann le ML/TF ón údarás inniúil i gcoinne na hinstitiúide creidmheasa nó airgeadais lena n-áirítear bearta nó smachtbhannaí arna bhforchur;
• e) an comhlacht bainistíochta a chur ar an eolas faoi aon cheisteanna agus sáruithe tromchúiseacha nó suntasacha AML/CFT agus bearta a mholadh chun iad a leigheas;
• f) a áirithiú go mbeidh rochtain dhíreach ag an oifigeach um chomhlíonadh AML/CFT (i) ar an bhfaisnéis go léir is gá chun a chúraimí nó a cúraimí a chomhlíonadh, (ii) go bhfuil dóthain acmhainní daonna agus teicniúla agus uirlisí aige/aici chun na cúraimí a shanntar dó a chomhlíonadh go leordhóthanach, agus (iii) go bhfuil sé/sí ar an eolas go maith faoi na teagmhais a bhaineann le AML/CFT agus na heasnaimh arna sainaithint ag na córais rialaithe inmheánaigh agus ag na húdaráis mhaoirseachta náisiúnta agus, i gcás grúpaí, ag údaráis mhaoirseachta eachtracha.

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/