22. Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba …

Član upravljačkog tijela ili viši rukovoditelj, ako je imenovan, odgovoran za SPNFT treba osigurati da je cijelo upravljačko tijelo ili više rukovodstvo, ako upravljačko tijelo nije uspostavljeno, upoznato s učinkom rizika od pranja novca / fi nanciranja terorizma na profil rizičnosti na razini cjelokupnog poslovanja. Odgovornosti člana upravljačkog tijela ili višeg rukovoditelja, ako je imenovan, odgovornog za SPNFT, s obzirom na izvršavanje njegovih zadaća iz članka 46. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849, a posebno u vezi s provedbom politika, kontrola i postupaka za ublažavanje rizika od pranja novca / financiranja terorizma i uspješno upravljanje njima, kako je navedeno u članku 8. te direktive, trebaju uključivati barem sljedeće:

• a) osiguravanje da su politike, postupci i mjere unutarnje kontrole SPNFT-a primjereni i razmjerni, uzimajući u obzir značajke kreditne ili financijske institucije i rizike od pranja novca / financiranja terorizma kojima je izložena;
• b) donošenje procjene, zajedno s upravljačkim tijelom, o tome bi li bilo primjereno imenovati posebnog službenika za usklađenost u području SPNFT - a na upravljačkoj razini, kako je navedeno u odjeljku 4.2.2.;
• c) pružanje potpore upravljačkom tijelu u procjeni potrebe za posebnom jedinicom za SPNFT k oja bi službeniku za usklađenost u području SPNFT - a pomagala u obavljanju njegovih funkcija, uzimajući u obzir opseg i složenost poslovanja kreditne ili financijske institucije i njezinu izloženost rizicima od pranja novca / financiranja terorizma. Osoblje u toj jedinici treba imati potrebnu stručnost, vještine i znanje kako bi pomagalo službeniku za usklađenost u području SPNFT- a, a on treba biti uključen u postupak zapošljavanja;
• d) redovito izvješćivanje upravljačkog tijela o aktivnostima koje provodi službenik za usklađenost u području SPNFT - a te pružanje upravljačkom tijelu dovoljno sveobuhvatnih i pravodobnih informacija i podataka o rizicima od pranja novca / financiranja terorizma i usklađenosti u području SPNFT - a, koje su potrebne kako bi se upravljačkom tijelu omogućilo da izvršava ulogu i funkcije koje su mu povjerene. Te informacije trebaju obuhvaćati i suradnju kreditne ili financijske institucije s nacionalnim nadležnim tijelom i komunikaciju s financijsko - obavještajnom jedinicom, ne dovodeći u pit anje povjerljivost prijave sumnjivih transakcija, te sve nalaze nadležnog tijela u vezi s pranjem novca / financiranjem terorizma protiv kreditne ili financijske institucije, uključujući izrečene mjere ili sankcije;
• e) obavješćivanje upravljačkog tijela o svim ozbiljnim ili značajnim pitanjima i povredama u području SPNFT -a te davanje preporuka u pogledu mjera za njihovo ispravljanje;
• f) osiguravanje da službenik za usklađenost u području SPNFT -a i. ima izravan pristup svim informacijama potrebnima za obavljanje svojih zadaća, ii. ima dovoljno ljudskih i tehničkih resursa i alata kako bi mogao na odgovarajući način obavljati zadaće koje su mu dodijeljene te
• iii. dobro je obaviješten o incidentima i nedostatcima povezanima sa SPNFT -om koje su utvrdili sustavi unuta rnje kontrole i nacionalna, odnosno u slučaju grupa, inozemna nadzorna tijela.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/