22. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav juhtorgani liige või kõrgem juht …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav juhtorgani liige või kõrgem juht (kui see on määratud) peaks tagama, et kogu juhtorgan või kõrgem juhtkond, kui juhtorganit ei ole, on teadlik rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide mõjust kogu äritegevust hõlmavale riskiprofiilile. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutava juhtorgani liikme või (kui ta on nimetatud) kõrgema juhi kohustused seoses tema ülesannete täitmisega, millele on osutatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 46 lõikes 4, ning eelkõige seoses poliitika, kontrolli ja menetluste rakendamisega rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide tõhusaks maandamiseks ja juhtimiseks, nagu on osutatud sama direktiivi artiklis 8, peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) tagada, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika, menetlused ja sisekontrollimeetmed on piisavad ja proportsionaalsed, arvestades krediidi- või finantseerimisasutuse omadusi ning rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, millele ta on avatud;
• b) hinnata koos juhtorganiga, kas oleks asjakohane määrata eraldi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik juhtkonna tasandil, nagu on osutatud punktis 4.2.2;
• c) toetada juhtorganit, et hinnata vajadust spetsiaalse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise üksuse järele, et aidata rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutavat isikut tema ülesannete täitmisel, arvestades krediidi- või finantseerimisasutuse tegevuse ulatust ja keerukust ning rahapesu ja terrorismi rahastamise riske; selle üksuse töötajatel peaksid olema vajalikud teadmised, oskused ja asjatundlikkus, et abistada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutavat isikut, kes tuleks värbamisprotsessi kaasata;
• d) tagada, et juhtorganile esitatakse korrapäraselt aruandeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutava isiku tehtud tegevuse kohta ning juhtorganile antakse piisavalt põhjalikku ja õigeaegset teavet ja andmeid rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise kohta, mida on vaja, et juhtorgan saaks täita talle usaldatud rolli ja funktsiooni; selline teave peaks hõlmama ka krediidi- või finantseerimisasutuse koostööd riikliku pädeva asutusega ja teabevahetust rahapesu andmebürooga, ilma et see piiraks kahtlaste tehingute teadete konfidentsiaalsust, ning kõiki rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud pädeva asutuse järeldusi krediidi- või finantseerimisasutuse suhtes, sealhulgas kehtestatud meetmeid või sanktsioone;
• e) teavitada juhtorganit kõigist rasketest või olulistest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud probleemidest ja rikkumistest ning soovitada nende kõrvaldamiseks võetavaid meetmeid;
• f) tagada, et rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutaval isikul i) on otsene juurdepääs kogu teabele, mida on vaja tema ülesannete täitmiseks, ii) tal on piisavalt inim- ja tehnilisi ressursse ja vahendeid, et ta saaks nõuetekohaselt täita talle antud ülesandeid, ning
• iii) on hästi informeeritud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud intsidentidest ja puudustest, mis on tuvastatud sisekontrollisüsteemide ning riiklike ja kontsernide korral välisriigi järelevalveasutuste poolt.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/