22. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego …

Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnego za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, powinien on zapewnić, aby cały organ zarządzający lub – w przypadku braku organu zarządzającego

• – kadra kierownicza wyższego szczebla byli świadomi wpływu ryzyk ML/TF na ich profil ryzyka w odniesieniu do całej działalności. Jeżeli wyznaczono członka organu zarządzającego lub członka kadry kierowniczej wyższego szczebla odpowiedzialnego za przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, do jego obowiązków w związku z wykonywaniem zadań, o których mowa w art. 46 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849, a w szczególności w odniesieniu do wdrażania strategii, środków kontroli i procedur służących ograniczaniu ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, o którym mowa w art. 8 tej dyrektywy, i skutecznemu zarządzaniu tym ryzykiem, powinny należeć co najmniej następujące obowiązki:
• a) zapewnienie adekwatności i proporcjonalności strategii, procedur i wewnętrznych środków kontroli AML/CFT z uwzględnieniem specyfiki instytucji kredytowej lub finansowej oraz ryzyk – ML/TF , na które dana instytucja jest narażona;
• b) przeprowadzenie wraz z organem zarządzającym oceny pozwalającej ustalić, czy jest stosowne powołanie odrębnego pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu kierownictwa, o czym mowa w sekcji 4.2.2;
• c) wspieranie organu zarządzającego w ocenie pot rzeby utworzenia specjalnej jednostki AML/CFT , aby pomóc pracownikowi ds. zgodności z przepisami AML/CFT w sprawowaniu jego funkcji, przy uwzględnieniu skali i złożoności operacji instytucji kredytowej lub finansowej oraz narażenia na ryzyk a ML/TF . Pracownicy tej jednostki powinni posiadać niezbędną wiedzę fachową i umiejętności, aby wesprzeć pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT, który powinien być zaangażowany w proces rekrutacji;
• d) zapewnienie, aby pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT składał organowi zarządzającemu okresowe sprawozdania na temat swoich działań oraz aby organ zarządzający otrzymywał wystarczająco kompleksowe i terminowe informacje i dane na temat ryzyk ML/TF i zgodności z przepisami AML/CFT , co jest niezbędne, by umożliwić organowi zarządzającemu wypełnianie powierzonych mu zadań i funkcji. Informacje takie powinny obejmować również współpracę instytucji kredytowej lub finansowej z właściwym organem krajowym oraz korespondencję z jednostką analityki finansowej, bez uszczerbku dla poufności zgłoszeń podejrzanych transakcji, a także wszelkie ustalenia właściwego organu dotyczące prania pieniędzy i finansowania terroryzmu sformułowane wobec instytucji kredytowej lub finansowej, w tym informacje o zastosowanych środkach lub nałożo nych karach;
• e) informowanie organu zarządzającego o wszelkich poważnych lub istotnych problemach i naruszeniach w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zalecanie działań naprawczych;
• f) zapewnienie, aby pracownik ds. zgodnośc i z przepisami AML/CFT (i) miał bezpośredni dostęp do wszystkich informacji niezbędnych do wykonywania swoich zadań, (ii) dysponował wystarczającymi zasobami ludzkimi i technicznymi oraz narzędziami umożliwiającymi mu odpowiednie wykonywanie powierzonych mu zadań oraz (iii) był dobrze poinformowany
• o incydentach związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz o uchybieni ach stwierdzonych przez systemy kontroli wewnętrznej oraz przez krajowe i – w przypadku grup – zagraniczne organy nadzoru.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/