22. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen tai …

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen tai mahdollisesti nimetyn toimivaan johtoon kuuluvan henkilön olisi varmistettava, että koko ylin hallintoelin tai toimiva johto, jos ylintä hallintoelintä ei ole, on tietoinen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien vaikutuksesta laitoksen koko liiketoimintaa koskevaan riskiprofiiliin. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavan ylimmän hallintoelimen jäsenen tai mahdollisesti nimetyn toimivaan johtoon kuuluvan henkilön vastuisiin olisi direktiivin (EU) 2015/849 46 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun tehtävän suorittamiseksi ja erityisesti kyseisen direktiivin 8 artiklassa tarkoitettujen rahanpesun ja terrorismin riskien tehokasta vähentämistä ja hallitsemista koskevien toimintaperiaatteiden, valvontatoimenpiteiden ja menettelytapojen täytäntöönpanon osalta kuuluttava vähintään

• a) sen varmistaminen, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja sisäiset valvontatoimenpiteet ovat riittäviä ja oikeasuhtaisia ottaen huomioon luotto- tai finanssilaitoksen ominaisuudet sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit, joille se altistuu
• b) arvioinnin tekeminen yhdessä ylimmän hallintoelimen kanssa siitä, olisiko asianmukaista nimittää johdon tasolla erillinen jaksossa 4.2.2 tarkoitettu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvova toimihenkilö
• c) ylimmän hallintoelimen tukeminen arvioitaessa, tarvitaanko erityistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan yksikköä auttamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovaa toimihenkilöä tämän tehtävien suorittamisessa, ottaen huomioon luotto- tai finanssilaitoksen koko ja monimutkaisuus sekä altistuminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeille. Tämän yksikön henkilöstöllä olisi oltava tarvittava asiantuntemus, osaaminen ja tiedot, jotta se pystyy auttamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovaa toimihenkilöä, jonka olisi osallistuttava rekrytointiprosessiin
• d) sen varmistaminen, että ylimmälle hallintoelimelle raportoidaan määräajoin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön toteuttamista toimista ja että ylimmälle hallintoelimelle annetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä sekä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisesta riittävän ajoissa riittävän kokonaisvaltaiset tiedot, joita ylin hallintoelin tarvitsee sille osoitettujen tehtävien ja toimintojen suorittamiseen. Näiden tietojen tulisi kattaa myös luotto- tai finanssilaitoksen tapaamiset kansallisen toimivaltaisen viranomaisen kanssa ja yhteydenpito rahanpesun selvittelykeskuksen kanssa, sanotun rajoittamatta epäilyttäviä liiketoimia koskevien ilmoitusten luottamuksellisuutta ja toimivaltaisen viranomaisen luotto- tai finanssilaitoksesta tekemien rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvien havaintojen, myös määrättyjen seuraamusten, luottamuksellisuutta
• e) tiedottaminen ylimmälle hallintoelimelle kaikista vakavista tai merkittävistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvistä tapauksista ja rikkomuksista sekä näihin liittyvien korjaustoimenpiteiden suositteleminen
• f) sen varmistaminen, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovalla toimihenkilöllä i) on suoraan käytettävissään kaikki hänen tehtäviensä suorittamiseen tarvittavat tiedot, ii) on riittävät henkilöresurssit ja tekniset resurssit sekä työkalut, jotta hän pystyy suorittamaan asianmukaisesti hänelle osoitetut tehtävät, ja iii) että hänelle tiedotetaan asianmukaisesti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvistä tapahtumista ja puutteista, joita sisäiset valvontajärjestelmät sekä kansalliset ja, konsernin tapauksessa, ulkomaiset valvontaviranomaiset ovat havainneet.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/