+Smernice (EBA/GL/2024/11)
---+1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzorniških praksah v evropskem …
------+Zahteve glede poročanja
---------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 27.11.2024 organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletnem mestu organa EBA.
---+2. Predmet urejanja , področje uporabe in opredelitev pojmov
------+Predmet urejanja in področje uporabe
---------+5. S temi smernicami se izpolnjuje pooblastilo za izdajo smernic v skladu s členom 36, prvi in …
---------+6. Natančneje, te smernice: a) določajo dejavnike, ki bi jih morali ponudniki plačilnih storitev …
---------+7. Poleg tega se s temi smernicami izpolnjuje pooblastilo za izdajo smernic v skladu s členom 19 …
------+Naslovniki
---------+8. Te smernice so namenjene: a) PPS , kot so opredeljeni v členu 3, točka (5), Uredbe (EU) …
------+Opredelitev pojmov
---------+9. Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, ki se uporabljajo in …
---+3. Izvajanje
------+Datum začetka uporabe
---------+10. Te smernice se začnejo uporabljati 30. decembra 2024.
------+Razveljavitev
---------+11. „Skupne smernice v skladu s členom 25 Uredbe (EU) 2015/847 o ukrepih, ki bi jih morali sprejeti …
---+4. Zahteve po informacijah v zvezi s prenosi sredstev in prenosi nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113
------+4.1. Splošne določbe
---------+12. Da bi določili, katere informacije bi morale spremljati prenos sredstev ali kriptosredstev, in …
---------+13. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali zagotoviti, da so politike in postopki, ki so jih uvedli za …
---------+14. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali svoje politike in postopke posodabljati ter jih po potrebi …
------+4.2. Izključitev s področja uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 in odstopanja
---------+15. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo ugotovili, ali so …
---------+16. PPS in CASP bi morali prenos sredstev ali kriptosredstev obravnavati kot plačilo za blago ali …
---------+17. PPS bi morali imeti vzpostavljene politike in postopke za odkrivanje prenosov, ki se zdijo …
---------+18. PPS bi morali kot povezane obravnavati prenose, ki: a) se izvedejo v eni operaciji ali v več …
---------+19. PPS bi morali v svojih politikih in postopkih določiti: a) kaj pomeni kratek časovni okvir za …
---------+20. PPS bi morali to, ali je prenos povezan, določiti v trenutku, ko je bil prenos naročen ali …
------+4.3. Posredovanje in prejemanje informacij s prenosom v skladu s členi 4 do 8, 10 do 12, 14 do 17 in 19 do 21 Uredbe (EU) 2023/1113
---------+21. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali za prenos in prejemanje informacij uporabljati …
---------+22. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali zagotoviti, da lahko njihovi sistemi ohranjajo celovitost …
---------+23. PPS, PPPS, CASP in PCASP morali zagotoviti, da so sistemi, ki jih uporabljajo za prenos …
---------+24. CASP in PCASP lahko z odstopanjem od odstavka 21 do 31. julija 2025 izjemoma uporabljajo …
---------+25. CASP in PCASP izdajatelja bi morala pri posredovanju informacij v skladu s členom 14 Uredbe …
---------+26. CASP in PCASP bi morali pri izbiri sistema sporočil ali plačilnega sistema in sistema poravnave …
---------+27. PPS in PPPS , ki omogočajo čezmejno izvajanje prenosov z dvema ali več PPPS ali PPS, bi morali …
---------+28. Pri prenosih, ki niso paketni, bi moral PPS ali PPPS : a) verigo prenosov (od konca do konca) …
---------+29. PPPS so odgovorni le za posredovanje sporočila o plačilu z uporabo podatkov, ki jih je …
---------+30. PPS in PPPS prenosa od plačnika k prejemniku plačila ne bi smeli obravnavati kot denarni tok …
---------+31. Kadar posrednik ne prejme zahtevanih informacij v zvezi s prenosom, zlasti v primeru paketnih …
------+4.4. Informacije, ki jih je treba posredovati s prenosom v skladu s členoma 4 in 14 Uredbe (EU) 2023/1113
---------+32. PPS in CASP ne smejo spremeniti prvotnega posredovanja , razen če: a) jih k temu pozove PPPS …
---------+33. Kadar se v okviru odstavka 32 prvotno posredovanje informacij spremeni, bi moral PPS plačnika …
---------+34. PPS bi morali zagotoviti, da prenos sredstev spremlja informacija o številki plačilnega računa. …
---------+35. PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe polna …
---------+36. PPS plačnika in CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe običajno …
---------+37. Naslov bi bilo treba navesti, v obsegu, kot je to mogoče in pri tem slediti prednostnem vrstnem …
---------+38. PPS plačnika in CASP originatorja bi moral zagotoviti poštni naslov, kot je določeno v odstavku …
---------+39. Kombinacija alternativnih informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu s členom 4(1), točka …
---------+40. Za prenose s skupnega računa, naslova ali denarnice bi bilo treba zagotoviti informacije o vseh …
---------+41. PPS plačnika in CASP originatorja bi morala kot enakovredne identifikatorju LEI upoštevati samo …
------+4.5. Odkrivanje manjkajočih informacij v skladu s členi 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113
---------+42. Postopki iz členov 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113 bi morali vsebovati vsaj naslednje: a) …
---------+43. PPS prejemnika plačila in PPS prejemnika plačila bi morali zagotoviti, da, kar zadeva njihov …
---------+44. Kadar sistem sporočil ali plačilni sistem in sistem poravnave PPS ali PPPS ne ustreza vsem …
---------+45. PPPS prejemnika plačil ali PPPS prejemnika plačil bi morali v svojih politikah in postopkih …
---------+46. PPS prejemnika plačila, PPPS, CASP upravičenca ali PCASP bi morali v svojih politikah in …
---------+47. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali dejavnike tveganja določiti na podlagi dejavnikov, določenih …
---------+48. Pri presoji, ali prenos vzbuja sum ali ne, bi morali PPS, PPPS, CASP ali PCASP celostno …
---------+49. PPS prejemnika plačila, CASP upravičenca, PPPS in PCASP bi morali informacije obravnavati kot …
---------+50. PPS prejemnika plačila, CASP upravičenca, PPPS in PCASP bi morali kot nesmiselne obravnavati …
---------+51. Kadar PPS, CASP, PPPS ali PCASP uporabljajo seznam izrazov, za katere se običajno ugotovi, da …
------+4.6. Prenosi z manjkajočimi ali nepopolnimi informacijami v skladu s členi 8, 12, 17 in 21 Uredbe (EU) 2023/1113
---------+52. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo d o ločili, ali bodo …
---------+53. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali v svoji oceni, preden se odločijo o ustreznem ukrepanju …
---------+54. Kadar se PPPS, PPS prejemnika plačila, PCASP ali CASP upravičenca odloči zavrniti prenos ali se …
---------+55. Kadar zavrnitev tehnično ni mogoča, je treba prenos vrniti originatorju. Kadar prenos na …
---------+56. Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP zahteva zahtevane informacije, ki manjkajo, bi moral določiti …
---------+57. Kadar se PPS, PPPS, CASP ali PCASP odloči, da bo od predhodnega PPS, PPPS, CASP ali PCASP v …
---------+58. Vsako zahtevo za informacije ali pojasnilo je treba poslati prek istega sistema sporočil, kot …
---------+59. Če zahtevane informacije niso predložene, bi moral PPS ali PPPS predhodnemu PPS ali PPPS v …
---------+60. Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral PPS ali PPPS sprejeti …
---------+61. Če zahtevane informacije niso predložene, bi morali CASP ali PCASP v okviru ukrepov, ki jih je …
---------+62. Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral CASP ali PCASP …
---------+63. Zahteve za manjkajoče informacije ali pojasnila v zvezi s prenosi na naslove brez gostitelja …
---------+64. Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP ugotovi, da med prenosom manjkajo zahtevane informacije, da so …
---------+65. Kadar PPS ali PPPS naknadno ugotovi, da so zahtevane informacije manjkale, so bile nepopolne …
---------+66. Kadar CASP ali PCASP izvrši prenos in naknadno ugotovi, da zahtevane informacije manjkajo ali …
------+4.7. PPS, CASP, PPPS ali PCASP , ki večkrat ne zagotovijo zahtevanih informacij, v skladu s členom 8(2), členom 12(2), členom 17(2) in členom 21(2) Uredbe (EU) 2023/1113
---------+67. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti kvantitativna in kvalitativna …
---------+68. Kvantitativni ukrepi bi morali vključevati vsaj: a) delež prenosov z manjkajočimi ali …
---------+69. Kvalitativni ukrepi bi morali vključevati vsaj: a) raven sodelovanja PPS, PPPS, CASP ali PCASP …
---------+70. Z opozorilom v skladu s členom 8(2)(a), členom 12(2)(a), členom 17(2)(a), in členom 21(2)(a) …
---------+71. PPS in CASP bi morali razmisliti o izdaji dodatnega opozorila PPS, PPPS, CASP ali PCASP v …
---------+72. V zvezi z obravnavo iz člena 8(2)(b), člena 12(2)(b), člena 17(2)(b) in člena 21(2)(b) Uredbe …
---------+73. PPS, PPPS, CASP ali PCASP bi morali pred sprejetjem odločitve o prekinitvi poslovnega odnosa …
---------+74. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali pristojnemu organu poročilo iz člena 8(2), člena 12(2) …
---------+75. Poročilo bi moralo vključevati: a) ime PPS, PPPS, CASP ali PCASP , za katerega je bilo …
------+4.8. Prenosi kriptosredstev na naslove brez gostitelja ali z njih v skladu s členom 14(5) in členom 16(2) Uredbe (EU) 2023/1113
---------+76. CASP in PCASP bi morali prenos kriptosredstva obravnavati kot individualno ugotovljenega …
---------+77. Za ugotavljanje, ali se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi se morala …
---------+78. Če takih informacij ni mogoče pridobiti s tehničnimi sredstvi, bi morala CASP originatorja in …
---------+79. CASP originatorja bi moral to oceno opraviti pred začetkom prenosa in pred posredovanjem …
---------+80. Če se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi morali CASP informacije o …
---------+81. CASP bi morali določiti, ali prenos, ki vključuje naslov brez gostitelja, znaša 1 000 EUR ali …
---------+82. Za določitev, ali je vrednost prenosov na naslove brez gostitelja ali z njih višja od 1 000 …
---------+83. Da bi ocenili, ali je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom originatorja oziroma …
---------+84. Odločitev o izbiri metod bi morala biti odvisna od: a) tehničnih zmogljivosti naslova brez …
---------+85. Kadar ena sama metoda ni dovolj zanesljiva za razumno ugotavljanje lastništva ali nadzora nad …
---------+86. Kadar je CASP v celoti prepričan, da je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom …
---------+87. CASP bi morali oceniti tveganje, povezano s prenosi na naslov brez gostitelja ali z njega, kot …
---------+88. CASP bi morali uporabljati vsaj enega od ukrepov za ublažitev tveganja, kot so opredeljeni v …
---------+89. Kadar se na podlagi ocene iz oddelka 4.8.4 ugotovi, da je naslov brez gostitelja v lasti ali …
---------+90. Kadar taki prenosi vzbudijo sum PD/FT, bi morali CASP poročati finančni obveščevalni enoti v …
------+4.5. Obveznosti PPS, PPPS, CASP ali PCASP, kadar je prenos direktna bremenitev
---------+91. Kadar je prenos sredstev direktna bremenitev, bi moral PPS prejemnika plačila poslati zahtevane …
---------+92. Za namene odstavka 91: a) bi bilo treba obveznosti iz členov 4, 5 in 6 Uredbe (EU) 2023/1113 …
---------+93. Kadar PPS plačnika pri opravljanju direktnih bremenitev ugotovi, da informacije iz členov 4, 5 …
---------+94. PPS plačnika bi moral uporabiti razpoložljive komunikacijske kanale za sodelovanje z vsakim PPS …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Smernice (EBA/GL/2024/11)
Smernice (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Pregled
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
Povezane zadeve
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|