+35. PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe polna …
|
35. PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe polna …
PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: - a) za fizične osebe polna imena in priimke stranke, kot so navedeni v osebnem dokumentu stranke ali v elektronski identifikaciji, ki je skladna s standardi iz člena 13 Direktive (EU) 2015/849, ali, če kateri od teh podatkov ni na voljo iz upravičenega razloga, dokumentacijo v skladu s smernicami organa EBA o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj PD/FT pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev8 . Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos imen in priimkov strank, bi moral CASP originatorja vključiti vsaj ime in priimek;
- b) za pravne osebe ime, pod katerim je pravna oseba registrirana. Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos registriranega polnega pravnega imena, bi moral CASP originatorja posredovati ime podjetja. Uporabljena imena podjetja mora biti mogoče nedvoumno povezati s pravno osebo in se morajo ujemati z vsemi imeni, zabeleženimi v uradnih registrih;
- c) za prenose s skupnega računa, naslova ali denarnice imena vseh imetnikov računa, naslova ali denarnice. Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos vseh imen vseh strank pri prenosu, bi moral CASP originatorja posredovati ime imetnika računa, naslova ali denarnice, ki sproži prenos, ali, če to ni mogoče, primarnega imetnika računa, naslova ali denarnice. 4.4.3. Zagotavljanje naslova plačnika in originatorja, vključno z državo, številke uradnega osebnega dokumenta ter identifikacijske številke stranke ali pa, namesto tega, datuma in kraja rojstva plačnika v skladu s členom 4(1), točka (c), in členom 14(1), točka (d), Uredbe (EU) 2023/1113.
Prenos sredstev in kriptosredstev
8 EBA/GL/2023/04.
1. Pregled
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|