4.6. Prenosi z manjkajočimi ali nepopolnimi informacijami v skladu s členi 8, 12, 17 in 21 Uredbe (EU) 2023/1113

PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo d o ločili, ali bodo zavrnili, ustavili ali izvršili prenos v skladu s členom 8(1), členom 12, členom 17(1) in členom 21 Uredbe (EU) 2023/1113. Pri tem bi morali PPS in CASP navesti dejavnike tveganja, ki jih bodo upoštevali pri vsakem prenosu.

PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali v svoji oceni, preden se odločijo o ustreznem ukrepanju, upoštevati, ali:

• a) informacije omogočajo določitev subjektov prenosa in
• b) je bil ugotovljen eden ali več dejavnikov, ki povečujejo tveganje, iz katerih bi lahko bilo razvidno, da prenos predstavlja visoko tveganje PD/FT ali vzbuja sum PD/FT. 4.6.2. Zavrnitev ali vračilo prenosa v skladu s členom 8(1)(a), členom 12(a), členom 17(1)(a) in členom 21(1)(a) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev

Kadar se PPPS, PPS prejemnika plačila, PCASP ali CASP upravičenca odloči zavrniti prenos ali se PCASP ali CASP upravičenca odloči vrniti prenos, namesto da bi zahtevali manjkajoče informacije, bi morali predhodnega PPS, PPPS, CASP ali PCASP v verigi prenosa obvestiti, da je bil prenos zavrnjen ali vrnjen zaradi manjkajočih informacij.

Prenos kriptosredstev

Kadar zavrnitev tehnično ni mogoča, je treba prenos vrniti originatorju. Kadar prenos na prvotni naslov ni mogoč, bi morali CASP uporabiti alternativne metode. Alternativne metode bi morale biti določene v njihovih politikah in bi morale vključevati hrambo vrnjenih sredstev na varnem, ločenem računu, medtem ko se z originatorjem dogovarjajo o ustreznem načinu vračila sredstev origi natorju.

4.6.3. Zahtevanje zahtevanih informacij v skladu s členom 8(1)(b), členom 12(1)(b), členom 17(1)(b), in členom 21(1)(b) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev

Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP zahteva zahtevane informacije, ki manjkajo, bi moral določiti razumen rok, do katerega bi bilo treba informacije zagotoviti. Ta rok ne bi smel biti daljši od treh delovnih dni za prenose znotraj Unije in petih delovnih dni za prenose, prejetih iz držav zunaj Unije, od dneva, ko PPS, PPPS, CASP ali PCASP opredeli manjkajoče informacije. Določijo se lahko daljši roki do sedmih dni, kadar verige prenosa vključujejo:

• a) več kot dva udeleženca v verigi prenos, vključno s posredniki in subjekti, ki niso banke ;
• b) vsaj enega PPS, PPPS, CASP ali PCASP s sedežem zunaj EU.

Kadar se PPS, PPPS, CASP ali PCASP odloči, da bo od predhodnega PPS, PPPS, CASP ali PCASP v verigi prenosa zahteval zahtevane informacije, mora zadevnega predhodnega ponudnika v verigi prenosa po potrebi obvestiti o tehničnih ukrepih, ki so bili pri navedenem prenosu sprejeti zaradi manjkajočih ali nepopolnih informacij.

Vsako zahtevo za informacije ali pojasnilo je treba poslati prek istega sistema sporočil, kot je bil uporabljen za posredovanje zahtevanih informacij, ali, če obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, prek varnih metod za stik v skladu z določbami in obveznostmi iz Uredbe (EU) 2016/679. Prenos sredstev

Če zahtevane informacije niso predložene, bi moral PPS ali PPPS predhodnemu PPS ali PPPS v verigi prenosa poslati opomnik in ga obvestiti o ukrepih, ki jih lahko sprejme, če zadevni PPS ali PPPS zahtevanih informacij ne zagotovi v določenem roku.

Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral PPS ali PPPS sprejeti odločitev o zavrnitvi, ustavitvi ali izvršitvi prenosa v skladu s svojimi politikami in postopki, ki temeljijo na tveganju, kot je določeno v odstavkih 41 in 42. Poleg navedene odločitve bi moral, ne glede na to, ali se je napaka ponovila ali ne, razmisliti o prihodnji obravnavi predhodnega PPS ali PPPS v verigi prenosa z vidika skladnosti s predpisi o PPDFT , vključno z zavrnitvijo vseh prihodnjih prenosov od ali k predhodnem PSP ali PPPS v verigi prenosa oziroma z omejitvijo ali prekinitvijo poslovnega odnosa z navedenim ponudnikom.

Prenos kriptosredstev

Če zahtevane informacije niso predložene, bi morali CASP ali PCASP v okviru ukrepov, ki jih je treba sprejeti v skladu s členoma 17 in 21 Uredbe (EU) 2023/1113, predhodnemu CASP ali PCASP v verigi prenosa poslati opomnik in ga obvestiti o ukrepih, ki jih lahko sprejmejo, če zadevni CASP ali PCASP zahtevanih informacij ne zagotovi v določenem roku.

Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral CASP ali PCASP sprejeti odločitev o zavrnitvi, vrnitvi, ustavitvi ali izvršitvi prenosa v skladu s svojimi politikami in postopki, ki temeljijo na tveganju, kot je določeno v odstavkih 52 in 53. Poleg navedene odločitve bi moral, ne glede na to, ali se je napaka ponovila ali ne, razmisliti o prihodnji obravnavi predhodnega CASP ali PCASP v verigi prenosa z vidika skladnosti s predpisi o PPDFT, vključno z zavrnitvijo vseh prihodnjih pre nosov od ali k predhodnem CASP ali PCASP ali naslovu brez gostitelja v verigi prenosa oziroma z omejitvijo ali prekinitvijo poslovnega odnosa z njim.

Zahteve za manjkajoče informacije ali pojasnila v zvezi s prenosi na naslove brez gostitelja ali z njih bi bilo treba poslati neposredno stranki CASP.

4.6.4. Izvršitev prenosa v skladu s členom 8(1), členom 12(1), členom 17(1) in členom 21(1) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev

Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP ugotovi, da med prenosom manjkajo zahtevane informacije, da so nepopolne ali navedene z nedopustnimi znaki, in izvrši prenos, bi moral dokumentirati razlog za izvršitev prenosa ter v skladu s svojimi politikami in postopki, ki temeljijo na tveganju, razmisliti o prihodnji obravnavi predhodnega PPS, PPPS, CASP, PCASP ali naslova brez gostitelja v verigi prenosa z vidika skladnosti s predpisi o PPDFT . Če plačnika, prejemnika plačila, originatorja ali upravičenca ni mogoče nedvoumno ugotoviti zaradi manjkajoč ih ali nepopolnih informacij ali informacij, navedenih z nedopustnimi znaki, PPS, PPPS, CASP ali PCASP ne bi smel izvršiti prenosa. 4.6.5. Odkrivanje manjkajočih ali nepopolnih informacij po izvršitvi prenosa v skladu s členom 8(1), členom 12(1), členom 17(1) in členom 21(1) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev

Kadar PPS ali PPPS naknadno ugotovi, da so zahtevane informacije manjkale, so bile nepopolne ali navedene z nedopustnimi znaki, bi moral od predhodnega PPS ali PPPS v verigi prenosa zahtevati, da zagotovi manjkajoče informacije, ali da te informacije navede z dopustnimi znaki ali vnosi po tem, pri čemer uporabi oddelek 4.6.3.

Prenos kriptosredstev

Kadar CASP ali PCASP izvrši prenos in naknadno ugotovi, da zahtevane informacije manjkajo ali so nepopolne, bi moral v skladu z oddelkom 4.6.3 od predhodnega CASP ali PCASP v verigi prenosa zahtevati, da zagotovi manjkajoče informacije.