47. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali dejavnike tveganja določiti na podlagi dejavnikov, določenih …

PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali dejavnike tveganja določiti na podlagi dejavnikov, določenih v smernicah organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT, ter ustreznih dejavnikov tveganja iz svoje ocene tveganja poslovanja ter sektorske ali nacionalne ocene tveganja, če je ta na voljo. Dejavniki tveganja bi morali vključevati vsaj:

• a) prenose, ki presegajo vnaprej določene mejne vrednosti, pri čemer se upošteva povprečna vrednost prenosov, ki jih rutinsko obdelujejo, in kaj pomeni neobičajno velik prenos glede na njihov poslovni model;
• b) prenose, pri katerih so plačnik, originator, prejemnik plačila, upravičenec, PPS plačnika, CASP originatorja, PPS prejemnika plačila ali CASP upravičenca v državah ali na ozemljih, za katere veljajo omejevalni ukrepi, vključno s ciljnimi finančnimi sankcijami, ali v državah ali na ozemljih, pri katerih obstaja veliko tveganje izogibanja omejevalnim ukrepom ali ciljnim finančnim sankcijam;
• c) prenose, pri katerih imajo plačnik, originator, prejemnik plačila, upravičenec, PPS plačnika, CASP originatorja, PPS prejemnika plačila ali CASP upravičenca sedež v državi, povezani z visokim tveganjem PD/FT , kar med drugim vključuje:
• i) države, ki jih je Evropska komisija v skladu s členom 9 Direktive (EU) 2015/849 opredelila kot države z visokim tveganjem, in
• ii) države, ki na podlagi zanesljivih virov, kot so ocenjevanja, vzajemna ocenjevanja, poročila o oceni ali objavljena poročila o ponovnem ocenjevanju, nimajo uvedenih zahtev glede PPDFT v skladu z Direktivo (EU) 2015/849 ali priporočili skupine FATF, in države, ki teh zahtev ne izvajajo učinkovito;
• d) prenose, pri katerih je PPS plačnika, CASP originatorja, PPPS, PCASP, PPS prejemnika plačila ali CASP upravičenca v državi, ki na podlagi javno dostopnih informacij še ni izpolnila obveznosti pridobitve, hrambe in posredovanja informacij o originatorju in upravičencu pri prenosih sredstev in kripto sredstev;
• e) prenose s subjekti s sedežem v tretji državi, ki nimajo ure jenih zahtev glede licenciranja ali ne regulirajo dejavnosti PPS v primeru prenosov sredstev in dejavnosti CASP v primeru prenosov kriptosredstev;
• f) prenose z naslovi brez gostitelja;
• g) prenose na račune, naslove ali denarnice, za katere je znano, da so povezani s sumljivo dejavnostjo, ali z njih;
• h) negativno informacijo, pridobljeno na podlagi javnih informacij glede skladnosti s predpisi o PPDFT predhodnega PPS, PPPS, CASP ali PCASP v verigi prenosa;
• i) prenose od PPS, PPPS, CASP ali PCASP , za katerega je bilo ugotovljeno, da večkrat brez utemeljenega razloga ne zagotovi zahtevanih informacij, ali za katerega je bilo že prej znano, da pogosto brez utemeljenega razloga ne zagotovi zahtevanih informacij, tudi če tega ni storil večkrat;
• j) uporabo drugih tehnik prikrivanja transakcij, ki otežuje izsleditev kriptosredstev s prikrivanjem sledi nazaj do izvora, med drugim:
• i) prejetih sredstev in kriptosredstev, ki se hitro prenesejo naprej, s čimer se umetno podaljša veriga prenosa;
• ii) tehnik, produktov ali storitev za povečanje anonimnosti, ki med drugim vključujejo mikserje in tamblerje, anonimizatorje internetnega protokola (IP) in prikrite naslove.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/