4.4. Informacije, ki jih je treba posredovati s prenosom v skladu s členoma 4 in 14 Uredbe (EU) 2023/1113

PPS in CASP ne smejo spremeniti prvotnega posredovanja , razen če:

• a) jih k temu pozove PPPS, PPS prejemnika plačila, PCASP ali CASP upravičenca, če navedeni ponudnik meni, da manjkajo nekatere informacije iz členov 7, 11, 19 ali 20 Uredbe (EU) 2023/1113, ali
• b) PPS plačnika ali CASP originatorja po prenosu odkrije napako v informacijah, ki jih je posredoval zaradi skladnosti s členoma 4 in 14 Uredbe (EU) 2023/1113.

Kadar se v okviru odstavka 32 prvotno posredovanje informacij spremeni, bi moral PPS plačnika ali CASP originatorja o tem obvestiti naslednjega PPS in CASP v verigi prenosa ter predložiti pravilne informacije. Naslednji PPS plačnika in CASP v verigi prenosa bi morala nato ponovno opraviti potrebne naloge za odkrivanje manjkajočih ali nepopolnih informacij. 4.4.1. Zagotavljanje številke plačilnega računa plačnika v skladu s členom 4(1), točka (b), Uredbe (EU) 2023/1113 in prejemnika plačila (člen 4(2), točka (b), Uredbe (EU) 2023/1113)

Prenos sredstev

PPS bi morali zagotoviti, da prenos sredstev spremlja informacija o številki plačilnega računa. Kadar se sredstva prenesejo z uporabo plačilne kartice, lahko številka navedene kartice (osnovna številka plačilne kartice (PAN)) nadomesti številko plačilnega rač una, pod pogojem, da je na podlagi te številke mogoče izslediti prenos sredstev do plačnika ali prejemnika plačila.

4.4.2. Zagotavljanje imena plačnika, prejemnika plačila, originatorja oziroma upravičenca v skladu s členom 4(1), točka (a), členom 4(2), točka (a), členom 14(1), točka (a), in členom 14(2), točka (a), Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev

PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje:

• a) za fizične osebe polna imena in priimke stranke, kot so navedeni v osebnem dokumentu stranke ali v elektronski identifikaciji, ki je skladna s standardi iz člena 13 Direktive (EU) 2015/849, ali, če kateri od teh podatkov ni na voljo iz upravičenega razloga, dokumentacijo v skladu s smernicami organa EBA o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj PD/FT pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev⁸ . Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos imen in priimkov strank, bi moral CASP originatorja vključiti vsaj ime in priimek;
• b) za pravne osebe ime, pod katerim je pravna oseba registrirana. Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos registriranega polnega pravnega imena, bi moral CASP originatorja posredovati ime podjetja. Uporabljena imena podjetja mora biti mogoče nedvoumno povezati s pravno osebo in se morajo ujemati z vsemi imeni, zabeleženimi v uradnih registrih;
• c) za prenose s skupnega računa, naslova ali denarnice imena vseh imetnikov računa, naslova ali denarnice. Kadar obstajajo tehnične omejitve iz odstavka 24, ki preprečujejo prenos vseh imen vseh strank pri prenosu, bi moral CASP originatorja posredovati ime imetnika računa, naslova ali denarnice, ki sproži prenos, ali, če to ni mogoče, primarnega imetnika računa, naslova ali denarnice. 4.4.3. Zagotavljanje naslova plačnika in originatorja, vključno z državo, številke uradnega osebnega dokumenta ter identifikacijske številke stranke ali pa, namesto tega, datuma in kraja rojstva plačnika v skladu s členom 4(1), točka (c), in členom 14(1), točka (d), Uredbe (EU) 2023/1113.

Prenos sredstev in kriptosredstev

⁸ EBA/GL/2023/04.

PPS plačnika in CASP originatorja bi moral predložiti naslednje:

• a) za fizične osebe običajno prebivališče plačnika ali originatorja ali, če ni stalnega prebivališča, poštni naslov, na katerem je fizična oseba dosegljiva. V primeru ranljive osebe, kot je navedena v odstavku 19(b) smernic organa EBA o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT) pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev, od katere ni mogoče razumno pričakovati, da bo navedla naslov v zvezi s s vojim običajnim prebivališčem, lahko PPS ali CASP uporabi naslov, ki je naveden v alternativni dokumentaciji iz odstavka 19(b) navedenih smernic, če taka dokumentacija vsebuje naslov in če je njegova uporaba dovoljena v skladu z nacionalno zakonodajo plačnika;
• b) za pravne osebe registrirani sedež ali sedež poslovanja plačnika ali originatorja.

Naslov bi bilo treba navesti, v obsegu, kot je to mogoče in pri tem slediti prednostnem vrstnem redu: polno ime države ali okrajšava v skladu z mednarodnim standardom za oznake držav (ISO 3166) (alfa-2 ali alfa-3), poštna številka, mesto, zvezna država in pokrajina ter občina, ime ulice, številka stavbe ali ime stavbe.

PPS plačnika in CASP originatorja bi moral zagotoviti poštni naslov, kot je določeno v odstavku 37. Brez poseganja v odstavek 25(a) se za vse alternative poštnim naslovom, vključno s številkami poštnih predalov in virtualnimi naslovi, ne bi smelo šteti, da izpolnjujejo zahteve iz člena 4(1), točka (c), in člena 14(1), točka (d), Uredbe (EU) 2023/1113.

Kombinacija alternativnih informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu s členom 4(1), točka (c), in členom 14(1), točka (d), Uredbe (EU) 2023/1113, ne bi smela temeljiti le na razpoložljivosti, temveč tudi na sklopu informacij, ki najbolje omogočajo nedvoumno identifikacijo plačnika ali originatorja.

Za prenose s skupnega računa, naslova ali denarnice bi bilo treba zagotoviti informacije o vseh imetnikih računa, naslova ali denarnice. Kadar zaradi tehničnih omejitev iz odstavka 24 ni mogoče posredovati ustreznih informacij vseh strank, bi morala PPS plačnika in CASP originatorja posredovati informacije o imetniku računa, naslova ali denarnice, ki je sprožil prenos, oziroma o primarnem imetniku računa, naslova ali denarnice. 4.4.4. Zagotavljanje identifikatorja, enakovrednega LEI plačnika, prejemnika plačila, originatorja in upravičenca v skladu s členom 4(1)(d), členom 4(2)(c), členom 14(1)(e) in členom 14(2)(d) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev

PPS plačnika in CASP originatorja bi morala kot enakovredne identifikatorju LEI upoštevati samo tiste uradne identifikatorje, ki:

• a) so enotna identifikacijska koda, ki je edinstvena za pravni subjekt;
• b) so objavljeni v javnih registrih;
• c) jih ob ustanovitvi subjekta izda javni organ v jurisdikciji, v kateri ima pravni subjekt sedež;
• d) omogočajo identifikacijo elementov imena in naslova ter
• e) jih spremlja opis vrste identifikatorja, ki se uporablja v sistemu sporočil.