+4. Retningslinjer
---+Del I — Anvendelse af proportionalitetsprincippet
------+18. Proportionalitetsprincippet tilsigter at matche ledelsesordninger med instituttets risikoprofil …
------+19. Når institutterne udvikler og gennemfører politikker og processer omhandlet i disse …
------+20. Alle medlemmer af ledelsesorganet og personer med nøglefunktioner bør under alle omstændigheder …
------+21. For så vidt angår anvendelsen af proportionalitetsprincippet, og for at sikre passende …
---+Del II — Omfanget af institutters egnethedsvurderinger
---+1. Institutternes vurdering af egnetheden af de enkelte medlemmer af ledelsesorganet
------+22. Institutterne bør ved opfyldelsen af forpligtelsen i henhold til artikel 91, stk. 1, i direktiv …
------+23. Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af den individuelle …
------+24. Institutterne bør navnlig vurdere, om medlemmerne: a. har et tilstrækkeligt godt omdømme b. …
------+25. Hvis en vurdering udføres med henblik på en specifik stilling, bør der tages udgangspunkt i den …
------+26. Institutterne bør løbende overvåge egnetheden af ledelsesorganets medlemmer med henblik på at …
------+27. Institutterne bør også foretage en fornyet vurdering af afsættelsen af tilstrækkelig tid hos et …
------+28. Institutterne bør basere deres egnethedsvurderinger på de begreber, der er defineret i del III …
---+2. Institutternes vurdering af ledelsesorganets kollektive egnethed
------+29. Med henblik på at opfylde forpligtelsen i artikel 91, stk. 7, i direktiv 2013/36/EU bør …
------+30. Institutterne bør vurdere eller revurdere ledelsesorganets kollektive egnethed, herunder: a. …
------+31. Institutterne bør foretage en fornyet vurdering af den kollektive egnethed af ledelsesorganets …
------+32. Når der foretages en fornyet vurdering af den kollektive egnethed, bør institutterne navnlig …
------+33. Institutterne bør basere deres egnethedsvurderinger på de begreber, der er defineret i del III …
------+34. Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af ledelsesorganets …
---+3. De relevante institutters vurdering af egnetheden af personer med nøglefunktioner
------+35. Alle institutter bør sikre, at deres medarbejdere kan varetage deres funktioner tilstrækkeligt …
------+36. For personer med nøglefunktioner bør de relevante institutter løbende overvåge omdømme …
------+37. For personer med nøglefunktioner bør vurderingen af den enkeltes omdømme, hæderlighed …
------+38. Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af egnetheden af personer …
---+Del III — Egnethedsbegreber nævnt i artikel 91, stk. 12, i direktiv 2013/36/EU
---+4. Et medlem af ledelsesorganets afsættelse af tilstrækkelig tid
------+39. Institutterne bør vurdere, om et medlem af ledelsesorganet kan afsætte tilstrækkelig tid til at …
------+40. Medlemmer bør også kunne udføre deres opgaver i perioder med særligt øget aktivitet, f.eks. …
------+41. Ved vurderingen af et medlems afsættelse af tilstrækkelig tid bør institutterne som minimum …
------+42. Institutterne bør føre en skriftlig protokol over de roller, opgaver og kvalifikationer, der …
------+43. Et medlem af ledelsesorganet bør oplyses om den tid, vedkommende forventes at skulle afsætte …
------+44. Institutterne bør overvåge, om ledelsesorganets medlemmer afsætter tilstrækkelig tid til at …
------+45. Et institut bør også tage hensyn til virkningen af langvarigt fravær af medlemmer af …
------+46. Institutterne bør føre en fortegnelse over alle eksterne erhvervsmæssige og politiske …
---+5. Beregning af antallet af ledelsesposter
------+47. Ud over kravet om afsættelse af tilstrækkelig tid til at udføre deres opgaver skal medlemmer af …
------+48. Når en ledelsespost samtidig omfatter direktions- og bestyrelsesopgaver, bør ledelsesposten …
------+49. Når flere ledelsesposter regnes som én ledelsespost, som omhandlet i artikel 91, stk. 4, i …
------+50. I henhold til artikel 91, stk. 4, litra a), i direktiv 2013/36/EU, regnes alle ledelsesposter …
------+51. I henhold til artikel 91, stk. 4, litra b), nr. ii), i direktiv 2013/36/EU skal ledelsesposter …
------+52. Når flere institutter i samme koncern ejer kvalificerede andele, bør ledelsesposterne i alle …
------+53. Hvis et medlem af ledelsesorganet har ledelsesposter i forskellige koncerner eller …
------+54. Ledelsesposter i enheder, som ikke overvejende har kommercielle mål for øje, medregnes ikke …
------+55. Enheder, der ikke overvejende har kommercielle mål for øje, omfatter bl.a.: a. velgørende …
---+6. Tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring
------+56. Medlemmerne af ledelsesorganet bør have en ajourført forståelse af instituttets …
------+57. Medlemmerne af ledelsesorganet bør have en klar forståelse af instituttets ledelsesordninger …
------+58. Med forbehold for den nationale gennemførelse af direktiv (EU) 2015/849 bør medlemmet af …
------+59. Vurderingen af tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring bør i denne forbindelse …
------+60. For at kunne vurdere ledelsesorganmedlemmernes kompetencer bør institutterne tage udgangspunkt …
------+61. Medlemmets uddannelsesniveau og profil samt om uddannelsen er inden for bank- og finansområdet …
------+62. Vurderingen bør ikke kun omfatte uddannelsesmæssig baggrund eller bevis for en vis …
------+63. Ved vurderingen af et medlems viden, faglige kompetence og erfaring bør der især tages hensyn …
------+64. Medlemmer af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion bør have erhvervet tilstrækkelig praktisk …
------+65. Medlemmerne af ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion bør kunne anfægte beslutninger af og føre …
---+7. Kriterier for kollektiv egnethed
------+66. Ledelsesorganet bør kollektivt være i stand til at forstå instituttets aktiviteter, herunder de …
------+67. Ledelsesorganets medlemmer bør kollektivt kunne træffe beslutninger vedrørende …
------+68. Medlemmerne af ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion bør kollektivt kunne anfægte og …
------+69. Alle vidensområder, der kræves til instituttets forretningsaktiviteter, bør kollektivt være …
------+70. Ledelsesorganets sammensætning bør afspejle den viden, faglige kompetence og erfaring, der er …
------+71. Mens ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion kollektivt bør have et højt niveau af …
---+8. Omdømme, hæderlighed og integritet
------+72. Et medlem af ledelsesorganet bør anses for at have et godt omdømme og udvise hæderlighed og …
------+73. Uden at det berører de grundlæggende rettigheder, bør relevante registreringer af kriminelle og …
------+74. Med forbehold for princippet om uskyldsformodning, der finder anvendelse i straffesager, og …
------+75. Igangværende undersøgelser bør tages i betragtning, når de følger af retlige eller …
------+76. Følgende situationer vedrørende et medlem af ledelsesorganets tidligere og nuværende …
------+77. Et medlem af ledelsesorganet bør opretholde en høj standard af integritet og hæderlighed. Som …
---+9. Uafhængighed og uafhængige medlemmer
---+9.1 Samspillet mellem uafhængighed og princippet om at være uafhængig
------+78. Når medlemmers uafhængighed vurderes, bør institutterne skelne mellem begrebet "uafhængighed" …
------+79. "Uafhængighed" er et adfærdsmønster, som navnlig optræder under diskussioner og …
------+80. At "være uafhængigt" betyder, at et medlem af ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion ikke har …
---+9.2 Uafhængighed
------+81. Ved vurdering af uafhængighed som omhandlet i punkt 79 bør institutterne vurdere, hvorvidt alle …
------+82. Når et medlems adfærdsmæssige kompetencer vurderes som omhandlet i punkt 82, litra a), skal der …
------+83. Ved vurdering af eksistensen af interessekonflikter som omhandlet i punkt 82, litra b), bør …
------+84. Alle faktiske og potentielle interessekonflikter på ledelsesorgan niveau bør på …
------+85. Institutterne bør underrette de kompetente myndigheder, hvis de har konstateret en …
------+86. Selve det at være aktionær, ejer eller medlem af et institut, medlem af forbundne selskaber …
---+9.3 Uafhængige medlemmer af et relevant instituts ledelsesorgan i dets tilsynsfunktion
------+87. At have uafhængige medlemmer som omhandlet i punkt 80 og ikke-uafhængige medlemmer i …
------+88. Når det tilstrækkelige antal uafhængige medlemmer bestemmes, bør proportionalitetsprincippet …
------+89. Med forbehold for punkt 91 antages det i følgende situationer, at et medlem af et relevant …
------+90. Et medlem er ikke nødvendigvis ikke-uafhængigt, selv om en eller flere af situationerne …
------+91. Med henblik på punkt 90 bør de relevante institutter tage hensyn til, at det at være aktionær i …
---+Del IV — Menneskelige og finansielle ressourcer til uddannelse af medlemmer af ledelsesorganet
---+10. Fastlæggelse af mål for introduktions- og efteruddannelseskurser
------+92. Institutterne bør tilbyde medlemmer af ledelsesorganet introduktionskurser for at give dem en …
------+93. Alle nyudnævnte medlemmer af ledelsesorganet bør modtage de vigtigste oplysninger senest en …
------+94. Hvis det kræves, at udnævnte medlemmer af ledelsesorganet opfylder bestemte elementer af viden …
---+11. Politik for introduktions- og efteruddannelseskurser
------+95. Institutterne bør indføre politikker og procedurer for introduktions- og efteruddannelseskurser …
------+96. De menneskelige og finansielle ressourcer, der afsættes til introduktions- og …
------+97. Politikkerne og procedurerne for introduktions- og efteruddannelseskurser kan være en del af en …
------+98. Ved udviklingen af politikken bør ledelsesorganet eller nomineringsudvalget, hvis et sådant er …
------+99. Institutterne bør indføre en procedure for at udpege områder, hvor der er behov for …
------+100. Politikkerne, procedurerne og kursusplanerne bør ajourføres under hensyntagen til ændringer i …
------+101. Institutterne bør indføre en evalueringsprocedure med henblik på at revidere gennemførelsen og …
---+Del V — Mangfoldighed i ledelsesorganet
---+12. Mål for mangfoldighedspolitik
------+102. I henhold til artikel 91, stk. 10, i direktiv 2013/36/EU bør alle institutter have og …
------+103. Mangfoldighedspolitikken bør i det mindste omhandle følgende mangfoldighedsaspekter …
------+104. Ved fastlæggelsen af mangfoldighedsmål bør institutterne tage hensyn til resultater af …
------+105. Mangfoldighedspolitikken kan omhandle medarbejderrepræsentation i ledelsesorganet for at …
------+106. Som en del af den årlige revision af ledelsesorganets sammensætning bør signifikante …
------+107. For at få en mangfoldig pulje af kandidater til stillinger i ledelsesorganet bør institutterne …
------+108. For at støtte en forskelligartet sammensætning af ledelsesorganet bør institutterne have …
---+Del VI — Egnethedspolitik og ledelsesordninger
---+13. Egnethedspolitik
------+109. I henhold til artikel 88, stk. 1, i direktiv 2013/36/EU, fastlægger et instituts ledelsesorgan …
------+110. Egnethedspolitikken bør omfatte eller henvise til mangfoldighedspolitikken for at sikre, at …
------+111. Alle ændringer af egnethedspolitikken bør også godkendes af ledelsesorganet (med forbehold for …
------+112. Politikken bør være klar, veldokumenteret og gennemsigtig for alle instituttets medarbejdere. …
------+113. De interne kontrolfunktioner bør medvirke til at udvikle egnethedspolitikken i …
------+114. Politikken bør omfatte principperne for udvælgelse, overvågning og planlægning af succession …
------+115. De relevante institutters egnethedspolitik bør også omfatte procedurerne for udvælgelse og …
------+116. Ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion og nomineringsudvalget, hvis et sådant er nedsat, bør …
---+14. Egnethedspolitik i koncernsammenhæng
------+117. I henhold til artikel 109, stk. 2 og 3, i direktiv 2013/36/EU bør det konsoliderende …
------+118. Denne politik bør tilpasses den specifikke situation for de kreditinstitutter, der er en del …
------+119. Det konsoliderende CRD-institut bør sikre, at egnethedsvurderingen opfylder alle specifikke …
------+120. Det konsoliderende CRD-institut bør sikre, at datterselskaber etableret i tredjelande, som er …
------+121. Egnethedskravene i direktiv 2013/36/EU og disse retningslinjer gælder for CRD-institutter uden …
------+122. Ledelsesorganet i datterselskaber, der er omfattet af direktiv 2013/36/EU, bør særskilt …
---+15. Nomineringsudvalget og dets opgaver
------+123. Signifikante CRD-institutter skal have et nomineringsudvalg, der varetager de ansvarsområder …
------+124. Nomineringsudvalgets medlemmer bør have tilstrækkelig kollektiv viden, ekspertise og erfaring …
------+125. Hvis et nomineringsudvalg ikke er nedsat, bør ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion pålægges …
------+126. Nomineringsudvalget, hvis et sådant er nedsat, eller ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion …
------+127. I henhold til artikel 88, stk. 2, sidste afsnit, i direktiv 2013/36/EU finder dette stykke …
---+16. Ledelsesorganets sammensætning og udnævnelse og succession
------+128. Med forbehold for den nationale selskabsret bør ledelsesorganet have et tilstrækkeligt antal …
------+129. Alle medlemmer af ledelsesorganet bør være egnede. Med undtagelse af medlemmer, der vælges af …
------+130. Med forbehold for aktionærernes ret til at udnævne medlemmer bør ledelsesorganet i dets …
------+131. Afgørelsen om rekruttering bør så vidt muligt tage udgangspunkt i en kort liste over egnede …
------+132. Medlemmet af ledelsesorganet bør så vidt muligt have kendskab til den kultur, de værdier, den …
------+133. Med forbehold for aktionærernes ret til at udnævne og udskifte alle medlemmer af …
---+Del VII — Institutters egnethedsvurdering
---+17. Fælles elementer i vurderingen af egnetheden af det enkelte medlem af ledelsesorganet og af medlemmernes kollektive egnethed
------+134. Medmindre andet er anført i disse retningslinjer, bør ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion …
------+135. Uanset punkt 134 kan de individuelle og kollektive egnethedsvurderinger udføres efter …
------+136. Egnethedsvurderingerne bør baseres på alle forhold, der er relevante og tilgængelige for …
------+137. Hvis medlemmer udnævnes af generalforsamlingen, og hvis vurderingen af den individuelle og …
------+138. Hvor aktionærerne i de behørigt begrundede tilfælde nævnt i punkt 135 udnævner medlemmer …
------+139. Institutterne bør sikre, at aktionærer har fuld adgang til relevante og praktiske oplysninger …
------+140. Hvis nogle medlemmer udnævnes af ledelsesorganet, bør sådanne vurderinger gennemføres, inden …
------+141. Institutterne bør tage hensyn til resultaterne af egnethedsvurderingen af det individuelle …
------+142. Institutterne bør dokumentere resultaterne af deres vurdering af egnethed, herunder navnlig …
------+143. Institutterne bør meddele de kompetente myndigheder resultatet af egnethedsvurderingerne for …
------+144. Institutterne bør efter anmodning fra de kompetente myndigheder fremlægge yderligere …
---+18. Vurdering af egnetheden af de individuelle medlemmer af ledelsesorganet
------+145. Institutterne bør kræve, at medlemmer af ledelsesorganet dokumenterer deres egnethed ved …
------+146. Som en del af vurderingen af egnetheden af et individuelt medlem af ledelsesorganet bør …
------+147. Hvis et forhold giver anledning til betænkelighed ved egnetheden af et medlem af …
------+148. Institutterne bør dokumentere en beskrivelse af den stilling, for hvilken der er udført en …
---+19. Vurdering af ledelsesorganets kollektive egnethed
------+149. Ved vurderingen af ledelsesorganets kollektive egnethed bør institutterne udføre en særskilt …
------+150. Institutterne bør udføre en vurdering af ledelsesorganets kollektive egnethed ved brug af …
------+151. Ved vurderingen af egnetheden af et individuelt medlem af ledelsesorganet bør institutterne …
------+152. Ved vurderingen af den kollektive egnethed i henhold til del III, punkt 7, bør institutterne …
---+20. Løbende overvågning og fornyet vurdering af den individuelle og kollektive egnethed af medlemmerne af ledelsesorganet
------+153. Den løbende overvågning af den individuelle eller kollektive egnethed af ledelsesorganets …
------+154. Når ledelsesorganets medlemmers individuelle eller kollektive resultater vurderes, bør …
------+155. Når der udløses en fornyet vurdering, bør der tages behørigt hensyn til: a. de tildelte …
------+156. Signifikante CRD-institutter bør udføre en periodisk fornyet vurdering af egnetheden mindst én …
------+157. Resultatet af den fornyede vurdering, årsagen til den fornyede vurdering og en eventuel …
------+158. Ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion eller nomineringsudvalget, hvis et sådant er nedsat …
------+159. Ledelsesorganet med ledelsesfunktion bør tage indberetningen til efterretning og træffe …
------+160. Institutterne bør underrette den kompetente myndighed, hvis der er gennemført fornyede …
------+161. Institutterne bør dokumentere de fornyede vurderinger, herunder deres resultater og …
------+162. Hvis ledelsesorganet konkluderer, at et medlem af ledelsesorganet ikke er individuelt egnet …
---+21. Relevante institutters egnethedsvurdering af personer med nøglefunktioner
------+163. Den ansvarlige funktion i et relevant institut bør foretage egnethedsvurderingen af personer …
------+164. Hvis det i et relevant instituts vurdering konkluderes, at en person med nøglefunktioner ikke …
------+165. Hvis en kompetent myndighed også skal foretage en vurdering, bør relevante institutter træffe …
---+22. Institutters korrigerende foranstaltninger
------+166. Hvis det i et instituts vurdering eller fornyede vurdering konkluderes, at en person ikke er …
------+167. Hvis det i et instituts vurdering eller fornyede vurdering konkluderes, at ledelsesorganet …
------+168. Hvis et institut træffer korrigerende foranstaltninger, bør det tage hensyn til den konkrete …
------+169. Hensigtsmæssige korrigerende foranstaltninger kan omfatte, men er ikke begrænset til …
------+170. De kompetente myndigheder bør under alle omstændigheder straks underrettes om eventuelle …
---+Del VIII — Kompetente myndigheders egnethedsvurdering
---+23. Kompetente myndigheders vurderingsprocedurer
------+171. For signifikante CRD-institutter bør de kompetente myndigheder beskrive de tilsynsprocedurer …
------+172. For signifikante CRD-institutter bør egnethedsvurderingerne af ledere af interne …
------+173. Tilsynsprocedurerne bør sikre, at de kompetente myndigheder vurderer nyudnævnte medlemmer af …
------+174. De kompetente myndigheder bør sikre, at deres tilsynsprocedurer giver dem mulighed for i rette …
------+175. Som en del af ovennævnte tilsynsprocedurer bør det kræves, at institutterne straks underretter …
------+176. I de behørigt begrundede tilfælde omhandlet i punkt 136 bør det kræves, at institutterne …
------+177. Signifikante CRD-institutter, for hvilke der kræves en vurdering af ledere af interne …
------+178. De kompetente myndigheder kan fastlægge de tilsynsprocedurer, der for andre institutter end de …
------+179. De kompetente myndigheder bør fastsætte en frist for vurderingen af egnethed på højst fire …
------+180. Hvis egnethedsvurderingen foretages i forbindelse med en tilladelse til at påbegynde udøvelse …
------+181. De kompetente myndigheder bør udføre deres vurdering på baggrund af dokumenterne og …
------+182. De kompetente myndigheder bør som led i deres tilsynsaktiviteter løbende vurdere den …
------+183. For signifikante CRD-institutter bør de kompetente myndigheder foretage interviews, hvis det …
------+184. Hvor det er hensigtsmæssigt, kan interviewprocessen også tjene til at foretage en fornyet …
------+185. De kompetente myndigheder kan deltage i eller afholde møder med instituttet, herunder med …
------+186. Et instituts overtrædelse af et tilsynskrav eller andet reguleringskrav kan under visse …
---+24. De kompetente myndigheders afgørelse
------+187. De kompetente myndigheder bør træffe deres afgørelse baseret på vurderingen af den …
------+188. I de omtalte tilfælde i punkt 181 skal en afgørelse om at meddele eller afvise tilladelse i …
------+189. Hvis et institut ikke fremlægger tilstrækkelige oplysninger vedrørende egnetheden af en …
------+190. Hvis den kompetente myndighed efter egnethedsvurderingen konkluderer, at det ikke er blevet …
------+191. De kompetente myndigheder bør meddele institutterne en negativ afgørelse så hurtigt som …
------+192. Den kompetente myndighed bør under hensyntagen til de foranstaltninger, instituttet allerede …
------+193. For signifikante CRD-institutter bør foranstaltningerne i litra a) og c) også anvendes ved …
------+194. Hvis medlemmerne af ledelsesorganet ikke opfylder kravene i artikel 91, stk. 1, i direktiv …
---+25. Samarbejde mellem kompetente myndigheder
------+195. Med forbehold for den gældende databeskyttelseslovgivning bør de kompetente myndigheder …
------+196. De kompetente myndigheder kan tage hensyn til resultaterne af egnethedsvurderinger udført af …
------+197. Kompetente myndigheder, som modtager sådanne anmodninger, bør så vidt muligt fremlægge …
------+198. De kompetente myndigheder bør tage hensyn til oplysningerne om administrative sanktioner i …
------+199. Hvis det er relevant, kan de kompetente myndigheder også anmode om oplysninger fra andre …
------+200. Hvis en kompetent myndighed når frem til en afgørelse om en persons egnethed, der adskiller …
------+201. Hvis en kompetent myndighed beslutter, at et medlem af ledelsesorganet eller en leder af den …
------+202. Ved anmodningen om oplysninger bør den kompetente myndighed, der fremsætter anmodningen …
---+Del IX — De kompetente myndigheder og afviklingsmyndighedernes egnethedsvurdering i forbindelse med afvikling
------+203. De kompetente myndigheder og afviklingsmyndighederne bør præcisere procedurerne for udveksling …
------+204. Som led i ovennævnte procedurer bør det sikres, at nyudnævnte medlemmers og ledelsesorganets …
------+205. Procedurerne bør sikre, at afviklingsmyndighederne straks underretter de kompetente …
------+206. Ved udpegelse af nye medlemmer af ledelsesorganet i henhold til artikel 27, artikel 28 eller …
------+207. Den kompetente myndighed foretager ikke egnethedsvurdering for den administrator, der under …
|
4. Retningslinjer
4. Retningslinjer
1. Oversigt
1.1 Referencer
1.2 Identificerede krav
1.3 Relaterede standarder
2. Identificerede krav
3. Relaterede standarder
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|