9. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és …

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek politikákat és eljárásokat kell bevezetniük és fenntartaniuk az (EU) 2015/849 irányelv 13. cikke (1) bekezdésének a) és c) pontja szerinti kötelezettségeik teljesítése érdekében olyan esetekben, amikor az ügyfél befogadására távoli eljárással kerül sor. Ezeknek a politikáknak és eljárásoknak kockázatérzékenységi alapúaknak kell lenniük, és ki kell terjedniük legalább az alábbiakra:

• a) a hitelintézetek és pénzügyi intézmények által a távoli ügyfélbefogadási folyamat során az információk gyűjtésére, ellenőrzésére és rögzítésére bevezetett megoldás általános leírása. A leírásnak tartalmaznia kell a megoldás jellemzőinek és működésének ismertetését;
• b) azokat a helyzeteket, amikor a távoli ügyfélbefogadási megoldás alkalmazható, figyelembe véve az (EU) 2015/849 irányelv 8. cikke (1) bekezdésének megfelelően, valamint az üzleti szintű kockázatértékelés során azonosított és értékelt kockázati tényezőket, beleértve a távoli befogadásra alkalmas ügyfelek, termékek és szolgáltatások kategóriájának leírását;
• c) mely lépések teljes mértékben autonomizáltak, és melyek igényelnek emberi beavatkozást;
• d) azokat a kontrollmechanizmusokat, amelyek biztosítják, hogy az újonnan befogadott ügyféllel kötött első ügyletet csak akkor hajtsák végre, ha valamennyi kötelez ő ügyfél - átvilágítási intézkedés elvégzésre került;
• e) azoknak a bevezető és rendszeres képzési programoknak a leírását, amelyek biztosítják az ügyintézők tudatosságát és naprakész ismereteit a távoli ügyfélbefogadási megoldás működésével, a kapcsolódó kockázatokkal, valamint az ilyen kockázatok mérséklését célzó távoli ügyfélbefogadási politikákkal és eljárásokkal kapcsolatban.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/