9. Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за …

Кредитните и финансовите институции следва да въведат и поддържат политики и процедури за изпълнение на задълженията си по член 13, параграф 1, букви а) и в) от Директива (ЕС) 2015/849 в случаите, когато с клиента са установени делови взаимоотношения дистанционно. Тези политики и процедури следва да бъдат чувствителни към риска и да съдържат най - малко:

• а) общо описание на решението, което кредитните и финансовите институции са въвели, за да събират, проверяват и записват информация по време на процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти. Това следва да включва обяснение на характеристиките и функционирането на решението;
• б) ситуациите, при които може да се използва решение за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, като се вземат предвид рисковите фактори, установени и оценени в съответствие с член 8, параграф 1 от Директива (ЕС) 2015/849 и в оценката на риска за цялостната дейност, включително описание на категорията клиенти, продукти и услуги, които отговарят на условията за дистанционно установяване на делови взаимоотношения;
• в) кои стъпки са напълно автономни и кои стъпки изискват човешка намеса;
• г) въведените механизми за контрол , за гарантиране, че първата операция с нов клиент се извършва едва след като са били приложени всички мерки за първоначална комплексна проверка на клиента;
• д) описание на въвеждащите и редовните програми за обучение, за да се гарантира информираността на персонала и актуалните познания за функционирането на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, свързаните с това рискове, както и за политиките и процедурите за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, насочени към редуциране на тези рискове.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/