9. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama poliitika ja menetlused, et …

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama ja säilitama poliitika ja menetlused, et täita direktiivi (EL) 2015/849 artikli 13 lõike 1 punktidest a ja c tulenevaid kohustusi olukordades, kus klienti kaugtuvastatakse. See poliitika ja need menetlused peaksid olema riskitundlikud ning sisaldama vähemalt järgmist:

• a) sellise lahenduse üldkirjeldus, mille krediidi- ja finantseerimisasutused on kasutusele võtnud, et koguda, kontrollida ja dokumenteerida teavet kogu klientide kaugtuvastamise protsessi jooksul; see peaks hõlmama lahenduse omaduste ja toimimise selgitust;
• b) olukorrad, kus saab kasutada klientide kaugtuvastamise lahendust, arvestades riskitegureid, mis on tuvastatud ja hinnatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõike 1 kohaselt ning kogu äritegevust hõlmavas riskihindamises, sealhulgas selliste kliendiliikide, toodete ja teenuste kirjeldus, mis sobivad kaugtuvastamiseks;
• c) mis etapid on täielikult autonoomsed ja mis etapid nõuavad inimsekkumist;
• d) kehtestatud kontrollid, millega tagatakse, et esimene tehing äsja registreeritud kliendiga sooritatakse alles siis, kui on kohaldatud kõiki esialgseid kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid;
• e) sissejuhatus- ja regulaarsete koolitusprogrammide kirjeldus, et tagada töötajate teadlikkus ja ajakohased teadmised klientide kaugtuvastamise lahenduse toimimisest, seotud riskidest ning klientide kaugtuvastamise selliste riskide maandamise poliitikast ja menetlustest.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/