+9. Las entidades de crédito y financieras deberán establecer y mantener políticas y procedimientos …

9. Las entidades de crédito y financieras deberán establecer y mantener políticas y procedimientos …

Las entidades de crédito y financieras deberán establecer y mantener políticas y procedimientos para cumplir sus obligaciones en virtud del artículo 13, apartado 1, letras a) y c), de la Directiva (UE) 2015/849 en situaciones en las que el cliente sea dado de alta a distancia. Dichas políticas y procedimientos deberán basarse en el riesgo y establecer al menos:

  • a) una descripción general de la solución que las entidades de crédito y financieras han puesto en marcha para recopilar, verificar y conservar la información durante el proceso de alta de clientes a distancia. Deberá incluir una explicación de las características y el funcionamiento de la solución;
  • b) las situaciones en las que puede utilizarse la solución de alta de clientes a distancia, teniendo en cuenta los factores de riesgo identificados y evaluados de conformidad con el artículo 8, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849 y en la evaluación del riesgo de toda la actividad de negocio, incluida una descripción de las categorías de clientes, productos y servicios que pueden optar al alta a distancia;
  • c) qué pasos están totalmente automatizados y cuáles requieren la intervención humana;
  • d) los controles implementados para garantizar que la primera transacción con un nuevo cliente se ejecute solo una vez que se hayan aplicado todas las medidas iniciales de diligencia debida con respecto al cliente (DDC);
  • e) una descripción de los programas de introducción y formación periódica para garantizar que el personal tiene un conocimiento actualizado del funcionamiento de la solución de alta de clientes a distancia, de los riesgos asociados y de las políticas y procedimientos de alta de clientes a distancia destinados a mitigar dichos riesgos.

1. Resumen

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1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
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