9. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero porre in essere e mantenere politiche e …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero porre in essere e mantenere politiche e procedure per adempiere gli obblighi di cui all’articolo 13, paragrafo 1, lettere a) e c), della direttiva (UE) 2015/849 nelle situazioni in cui l’onboarding del cliente è eseguita a distanza. Tali politiche e procedure dovrebbero essere commisurate al rischio e includere almeno:

• a) una descrizione generale della soluzione che gli enti creditizi e gli istituti finanziari hanno posto in essere per raccogliere, verificare e conservare le informazioni nel corso di tutto il processo di onboarding a distanza del cliente. Tale descrizione dovrebbe includere una spiegazione delle caratteristiche e del funzionamento della soluzione;
• b) le situazioni in cui è possibile utilizzare la soluzione di onboarding a distanza del cliente, tenendo conto dei fattori di rischio individuati e valutati ai sensi dell’articolo 8, paragrafo 1, della direttiva (UE) 2015/849 e dell’auto valutazione del rischio di riciclaggio connesso alla propria area di attività, compresa una descrizione della categoria di clienti, prodotti e servizi per i quali è ammissibile l’onboarding a distanza;
• c) le fasi che sono completamente automatizzate e quelle che richiedono l’intervento umano;
• d) i controlli in essere per assicurare che la prima operazione con un nuovo cliente sia eseguita solo dopo l’applicazione di tutte le misure di adeguata verifica iniziale della clientela;
• e) una descrizione dei programmi di preparazione e formazione periodica tesi ad assicurare la sensibilizzazione e l’aggiornamento delle conoscenze del personale in merito al funzionamento della soluzione di onboarding a distanza del cliente, ai rischi associati e alle politiche e procedure di onboarding a distanza del cliente volte a mitigare tali rischi.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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