18. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero monitorare costantemente la soluzione …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero monitorare costantemente la soluzione di onboarding a distanza del cliente per assicurare che sia in linea con le attese. Dovrebbero includere nelle politiche e le procedure di cui al paragrafo 9 una descrizione di almeno:

• a) le misure che adotteranno per accertarsi della qualità, della completezza, dell’accuratezza e dell’adeguatezza dei dati raccolti durante il processo di

(⁵ ) EBA/GL/2019/04. onboarding a distanza del cliente, che dovrebbero essere commisurate ai rischi ML/TF cui l’ente creditizio e finanziario è esposto;

• b) l’ambito e la frequenza di tali verifiche periodiche; e
• c) le circostanze che attiveranno revisioni ad hoc, che dovrebbero includere almeno:
• a. modifiche dell’esposizione ai rischi ML/TF dell’ente creditizio e finanziario;
• b. carenze nel funzionamento della soluzione rilevate nel corso di attività di monitoraggio, audit o vigilanza;
• c. un aumento percepibile dei tentativi di frode;
• d. modifiche del quadro normativo o regolamentare.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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