18. Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно …

Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно одобряване на клиенти, за да се гарантира, че то функционира в съответствие с очакванията на кредитните и финансовите институции. Те следва да допълват своите политики и процедури, посочени в точка 9, с описание най - малко на:

• а) стъпките, които те ще предприемат, за да бъдат удовлетворени от текущото качество, пълнота, точност и адекватност на данните, събирани по време на процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, които следва да бъдат съизмерими с рисковете от ИП/ФТ, на които е изложена кредитната и финансовата институция;
• б) обхвата и честотата на тези редовни прегледи; и
• в) обстоятелствата, които ще доведат до ad hoc прегледи, които следва да включват най - малко:
• а. промени в излагането на риск от ИП/ФТ на кредитната и финансовата институция;
• б. недостатъци по отношение на функционирането на решението, установени в хода на дейностите по наблюдение, одит или надзор;
• в. забележимо увеличение на опитите за измама;
• г. промени в правната или регулаторната рамка.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/